公司代码：600816                                                   公司简称：安信信托

                           安信信托股份有限公司

                            2017年年度报告摘要

一 重要提示

1  本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规

   划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

2   本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完

   整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3   公司全体董事出席董事会会议。

4    立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

5   经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

    经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，公司 2017 年度归属于母公司净利润

366,821.23万元，母公司可供分配利润为 584,343.10万元。本年度拟以 2017 年末总股本

4,557,614,932股为基数，向全体股东每10股派发现金红利5.00元（含税），共派发2,278,807,466

元。

    本年度拟以2017年末总股本4,557,614,932股为基数，资本公积金每10股转增2股，共计

911,522,987股。上述预案实施完成后，公司总股本将增加至5,469,137,919股。

    本议案尚需提交股东大会审议批准。

二 公司基本情况

1   公司简介

                                     公司股票简况

    股票种类      股票上市交易所      股票简称         股票代码      变更前股票简称

A股               上海证券交易所      安信信托          600816          鞍山信托

         联系人和联系方式                              董事会秘书

               姓名                武国建

             办公地址              上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦29楼

               电话                021-63410710

             电子信箱              600816@anxintrust.com

2   报告期公司主要业务简介

    （1）主要业务

    公司目前经营的主要业务包括固有业务和信托业务。

    ①固有业务固有业务指信托公司运用自有资本开展的业务，主要包括但不限于贷款、租赁、投资、同业存放、同业拆放等。公司的固有业务包括固有资金存贷款及投资业务。该类业务由公司内设的固有业务部负责。报告期内，公司的利息收入及投资收益情况如下：

                                                                            单位：万元

        项目                2017年               2016年              2015年

利息净收入                     12,603.22            17,767.65            26,599.85

其中：利息收入                 49,822.30            32,650.95            26,599.92

      利息支出                 37,219.08            14,883.30                  0.07

投资收益                       78,463.14            27,977.43            19,047.31

公允价值变动收益              -59,773.91           27,236.62            18,054.42

    ②信托业务信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿以公司名义对受托的货币资金或其他财产进行管理或处分，并从中收取手续费的业务。公司的信托业务主要由其下设的各信托业务部门负责开展经营。报告期内，公司与信托业务相关的收入体现在手续费及佣金收入中，具体情况如下：

                                                                            单位：万元

        项目                2017年               2016年               2015年

手续费及佣金收入              527,950.34           452,410.89           233,134.37

其中：信托报酬                524,374.31           439,342.31           220,773.72

手续费及佣金支出                                        796.69             1,359.20

手续费及佣金净收入           527,950.34           451,614.20           231,775.17

    （2）经营模式

    报告期内，公司以习总书记供给策结构性改革为主要指导思想，积极推行“三去一降一补”五大根本性任务，以化解过剩产能、降低企业成本、化解房地产库存、防范化解金融风险为主要出发点，着力解决中小企业融资难、融资贵问题，努力推动信托回归本源，服务实体经济。

    公司从信托回归本源，金融服务实体经济的角度出发，明确提出以下要求:禁止进入两高一剩行业；有选择的参与房地产项目，重点支持城市更新项目、城中村改造项目和保障房建设项目；优先支持信托资金以投贷联动的形式注入实体企业，优先扶持三农、中小微和科创型企业的发展；主动缩减通道类业务，弱化信托通道化功能；大力发展资产证券化业务；继续推进公司金融集成实践，大力发展财富管理类业务，从供给端为客户提供多元化的金融产品和金融服务，打造信托行业的精品店。

    公司信托业务定位实业投行，以投贷联动的形式服务实体经济，目前主要涉及的领域包括光伏电站、生物医药、互联网基础设施、锂电池、养老产业、现代物流、高端现代农业等。

    为了更好的服务实体经济，最大限度地保障股东和受益人的利益，公司重视风险管理方面的把控工作。公司聚焦行业研究，明确专业的人做专业的事。在机构设置上，公司组建了专门从事房地产行业、光伏行业、养老行业、资产证券化业务、事务管理类业务的业务团队；在尽职调查和评审环节，组建行业专家库，聘请行业专家共同参与项目尽职调查和评审工作；风控经理、合规经理按照行业划分共同组成评审小组，分工协作，专业评判；同时，公司积极组建专业产业团队负责项目投后管理工作。

    公司将结合国内外经济金融环境的变化，调整信托资产结构，优化信托资产运用方式和资产投向，提升主动管理能力，实现信托业务平稳、可持续发展。

    另一方面，在保障自有资金流动性的前提下，公司通过财务投资、参股等方式增加交易性金融资产及金融类长期股权投资，各金融资源之间有望实现战略协同，促进共同发展。

    （3）行业情况

    信托业作为中国金融子行业之一，自 1979年恢复经营以来，沧桑砥砺，历经三十多年改革

与发展的跌宕起伏，积累与沉淀了宝贵的经验。信托业发挥其制度优势，主动回归业务本源，行业规模逐步扩大，服务质效不断提高，风控能力逐步增强。信托公司充分利用其业务的综合性、灵活性和敏锐性，通过对社会闲置资金的多方式运用、跨市场配置，以债权融资、股权投资、投贷联动、产业基金、资产证券化等投入实体经济，有效弥补了传统信贷业务的不足。同时，信托公司发挥资产管理的专业优势，设计开发多类型信托产品，满足投资者多样化、特色化和个性化的投资需求，为国民财富的保值增值提供了更丰富的途径。信托业在稳步发展的同时积极构建与业务发展水平相匹配的科学风险管理体系，重视信托公司治理体系和内部控制体系的建设。

    近年来，信托业进入稳步增长的阶段，中国信托业协会数据显示：截至2017年3季度末，全

行业管理信托资产规模突破24万亿。2017年信托业以服务实体经济的大局观为指导，以回归信

托本源为宗旨，受益于供给侧结构性改革带来的发展理念和经济结构加快调整取得的新进展，全行业管理的资产呈现升中趋稳，信托资产的内部结构持续优化，行业固有资本实力不断增强，风险资产占比逐年递减，牢筑风险防范体系，适度控制规模增速，保障信托业健康平稳发展。

    中国信托登记有限责任公司（以下简称“中国信登”）成立一年来，中国银监会、各地方监管局均实现在线查阅信托产品信息，线上开展信托产品入市前的报告管理及后续的持续监管。中国信登统计数据显示：截至2017年12月底，全国各信托公司都通过系统报送信托产品登记信息，累计报送信托登记近2.2万笔，其中预登记累计1.7万余笔，获取有效产品编码的信托产品1.56万多个。

    中国信登建立的全国全流程、全生命周期的统一登记系统，填补了中国信托业统一登记的空白，有利于推进完善信托登记制度，有助于充分挖掘利用信托登记系统相关数据，有利于为将来适时推出信托产品的发行交易创造条件，为标准化、长期化的信托产品研发与发行奠定基础。同时，信托登记系统的平稳运行有利于提高信托市场透明度和规范化程度，助力科学监管，进一步加强信托行业风险防控，保障信托业长期可持续发展。

3   公司主要会计数据和财务指标

3.1近3年的主要会计数据和财务指标

                                                               单位：元  币种：人民币

                               2017年            2016年      本年比上      2015年

                                                             年增减(%)

总资产                    25,126,115,640.70 19,125,695,062.24    31.379,158,951,229.91

营业收入                   5,592,427,918.12  5,245,959,043.75     6.602,954,767,340.15

归属于上市公司股东的净利  3,668,212,257.98  3,033,947,447.70    20.911,722,148,466.81

润

归属于上市公司股东的扣除  3,538,433,031.51  2,935,978,113.31    20.521,631,997,993.16

非经常性损益的净利润

归属于上市公司股东的净资 16,191,481,860.03 13,718,166,573.28    18.036,308,919,296.89

产

经营活动产生的现金流量净  1,730,039,924.46  2,993,793,908.96   -42.211,806,478,188.85

额

基本每股收益（元／股）               0.8049            0.7792     3.30          0.4765

稀释每股收益（元／股）               0.8049            0.7792     3.30          0.4765

加权平均净资产收益率（%）             25.23             41.15减少15.92           42.73

                                                              个百分点

3.2报告期分季度的主要会计数据

                                                               单位：元  币种：人民币

                        第一季度        第二季度        第三季度        第四季度

                      （1-3月份）    （4-6月份）    （7-9月份）   （10-12月份）

营业收入           1,632,959,173.56 718,200,928.531,845,341,867.461,395,925,948.57

归属于上市公司股东1,020,135,560.33 591,881,689.181,213,271,074.28  842,923,934.19

的净利润

归属于上市公司股东

的扣除非经常性损益1,020,179,435.33 458,517,439.181,213,347,928.48  846,388,228.52

后的净利润

经营活动产生的现金1,420,676,105.77-302,234,680.86 -443,649,195.271,055,247,694.82

流量净额

季度数据与已披露定期报告数据差异说明

□适用√不适用

4   股本及股东情况

4.1普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

                                                                              单位:股

截止报告期末普通股股东总数（户）                                                     73,629

年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数（户）                                        70,836

                                  前10名股东持股情况

                                                                 质押或冻结情况

         股东名称          报告             比例 持有有限售条件的股股             股东

         （全称）          期内 期末持股数量 (%)       份数量      份             性质

                          增减                                   状   数量

                                                                 态

上海国之杰投资发展有限公司        2,389,941,11852.44     1,566,860,009无           境内非国

                                                                                 有法人

中国证券金融股份有限公司           167,822,275 3.68                0无           国有法人

上海公信实业有限公司               151,738,814 3.33       151,738,814无           境内非国

                                                                                 有法人

瀚博汇鑫（天津）投资有限公司        132,771,463 2.91       132,771,463质131,680,773 境内非国

                                                                 押             有法人

日照岚桥港务有限公司               113,804,110 2.50       113,804,110质113,804,110 境内非国

                                                                 押             有法人

湘财证券股份有限公司                94,836,757 2.08        94,836,757无           境内非国

                                                                                 有法人

陕西省国际信托股份有限公司－                                         无

陕国投・持盈33号证券投资集合        47,290,000 1.04                0                  其他

资金信托计划

中央汇金资产管理有限责任公司         41,285,200 0.91                0无           国有法人

陕西省国际信托股份有限公司－                                         无

陕国投・鑫鑫向荣62号证券投资        40,603,687 0.89                0                  其他

集合资金信托计划

中信信托有限责任公司－中信信                                         无

托・和润1号风险缓冲证券投资         31,644,222 0.69                0                  其他

集合资金信托计划

                               公司股东中上海国之杰投资发展有限公司为本公司实际控制人高天国先

上述股东关联关系或一致行动的说明  生控制的企业，其余股东本公司未知是否存在关联关系及一致行动的情

                               况。

4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

√适用□不适用

4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

□适用√不适用

4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

□适用 √不适用

5   公司债券情况

□适用 √不适用

三 经营情况讨论与分析

    （一）报告期内主要经营情况

    报告期内，公司共实现营业收入559,242.79万元，归属于母公司的净利润366,821.23万元，

归属于母公司的所有者权益1,619,148.19万元。公司总资产2,512,611.56 万元，比上年末增加

600,042.06万元，增幅为31.37%，负债总额893,463.38万元。资产负债率35.56%，比上年

度增加7.29个百分点。

    1．固有业务方面

    经过两次资本市场再融资后，公司资本金获得补充，固有业务资产流动性也有了较大幅度增长。公司固有业务在有效控制风险，兼顾公司整体流动性，在监管政策及市场资金都趋于收紧的情况下，合理安排固有资金，确保公司各类业务平稳开展，为公司稳健发展提供强有力的支持。

另一方面，公司积极开拓新的业务板块，寻求市场机遇，实现固有业务资金在贷款、证券市场、定向增发项目、非上市金融企业股权投资等金融产品的多元化投资运作。

    2．信托业务方面

    截至报告期末，存续信托项目276个，受托管理信托资产规模2,325.51亿元；已完成清算的

信托项目140个，清算信托规模759.95亿元；新增信托项目91个，新增信托规模735.34亿元。

其中，新增集合类信托项目55个，实收信托规模523.95亿元；新增单一类信托项目36个，实收

信托规模为211.39亿元。

    1）信托资金投向：2017年度信托资金主要投向基础产业、实业等领域。同时深化业务结构

调整，向生物医药、港口物流、智慧城市等多个行业和领域进行拓展和布局。

    2）主动管理类信托业务：主动管理类信托业务规模占信托资产总规模比例为68%。

    3）信托业务风险方面：公司执行各项信托业务管理制度，信托业务的开展及后续管理均严格以受益人利益最大化等为宗旨依法操作。

    3．立足脱虚向实，优化业务结构，紧贴实体经济发展需求

    2017年公司结合经济金融和监管环境，积极响应国家“三去一降一补”的五大根本性任务，

坚持信托本源，支持实体经济，继续优化业务结构，提升主动管理能力，进一步压缩通道类业务占比，发挥多领域、多渠道配置资源的优势，为实体经济提供针对性强、附加值高的金融服务。

报告期内，公司立足现有存量业务的精细化管理，在严格控制和管理风险的同时，重点布局高端养老服务、云计算、新能源汽车、智能制造和医疗产业等行业。报告期内，公司设立高端养老信托业务部，切实推进养老信托产品的开发，适应市场需求，丰富公司产品线，不断满足人民群众对美好生活的追求。

    4．强化公司治理，管理层勤勉尽责，重视投资者利益

    报告期内，公司根据《公司法》、《证券法》和《信托法》及中国银监会、中国证监会有关法律法规的要求，强化公司治理，董事会和管理层勤勉尽责，重视投资者利益，连续5年实现对全体股东的现金分红，切实回馈全体股东，另一方面，与时俱进修订《未来三年（2017―2019年）股东分红回报规划》。

    5．全面风控体系初步构建完成

    报告期内，公司意识到风险管理中的缺失和薄弱环节，制定了《安信信托全面风险管理办法》，该办法是公司全面风险管理纲领性文件。文件明确了公司风险管理体系建设的九大内容，包括：风险管理环境；风险管理目标和基本原则；风险治理架构；风险偏好、风险限额、风险管理政策和程序；风险数量控制指标；主要风险管理；风险报告及信息披露；风险管理信息系统和数据质量和内部控制和审计体系。围绕该办法，公司正着手制定《净资本管理实施细则》、《风险操作手册》、《股权类估值指引》；引入风险限额管理和与风险挂钩的绩效考核办法等。公司风险评价体系正在努力的从过去的定性分析为主转入为以定性分析为辅，定量分析为主的风险评价管理体系。

    6．财富管理规模稳步增长

    报告期内，公司财富管理中心无论是发行总规模、客户数量和人均投资额等各项指标均实现稳步增长。公司深耕市场多年，已拥有相当规模的成熟投资者，他们认可公司的理念、产品，具有较高的忠诚度和信任度。公司现有营销团队具备良好的市场营销能力和财富技能，始终致力于优化和完善自身的直销中心。同时，在客户服务上，提供全方位多维度的一站式销售和服务。

（二）导致暂停上市的原因

□适用√不适用

（三）面临终止上市的情况和原因

□适用√不适用

（四）公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

√适用□不适用

1、重要会计政策变更

       会计政策变更的内容和原因         审批程序                 备注

                                                    (受重要影响的报表项目名称和金额)

（1）与本公司日常活动相关的政府补助，计           其他收益、营业外收入

入其他收益，不再计入营业外收入

                                                   持续经营损益、终止经营损益

（2）在利润表中分别列示持续经营损益和终           列示持续经营损益本年金额

止经营损益                                         3,668,212,257.98元；列示终止经营损

                                                   益本年金额0.00元。

（3）在利润表中新增“资产处置收益”项

目，将部分原列示为“营业外收入”的资产           资产处置收益、营业外收入

处置损益重分类至“资产处置收益”项目。

比较数据相应调整。

其他说明

    执行《企业会计准则第42号――持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》和《企业会计

准则第16号――政府补助》和《财政部关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》。

    财政部于2017年度发布了《企业会计准则第42号――持有待售的非流动资产、处置组和终

止经营》，自2017年5月28日起施行，对于施行日存在的持有待售的非流动资产、处置组和终止

经营，要求采用未来适用法处理。

    财政部于2017年度修订了《企业会计准则第16号――政府补助》，修订后的准则自2017年

6月12日起施行，对于2017年1月1日存在的政府补助，要求采用未来适用法处理；对于2017

年1月1日至施行日新增的政府补助，也要求按照修订后的准则进行调整。

    财政部于2017年度发布了《财政部关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》，对一般企

业财务报表格式进行了修订，适用于2017年度及以后期间的财务报表。

2、重要会计估计变更

  会计估计变更的内容和原因      审批程序     开始适用的时点  备注(受重要影响的报表

                                                                   项目名称和金额)

                                                               指定以公允价值计量且其

上市权益工具投资估值模型变更                 2017年9月5日  变动计入当期损益的金融

                                                               资产影响当期利润

                                                               -100,027,896.19元

其他说明

    2017年9月5日，中国证券监督管理委员会发布了《中国证监会关于证券投资基金估值业务

的指导意见》（〔2017〕13号），废止了本公司原运用的估值模型（中国证券监督管理委员会于2007

年6月8日下发的《关于证券投资基金执行《企业会计准则》估值业务及份额净值计价有关事项

的通知》（证监会计字【2007】21号）中《非公开发行有明确锁定期股票的公允价值的确定方法》）。

为了改进估值技术，本公司自原运用的估值模型废止之日起，选择期权定价模型估值。

    截至2017年12月31日，估值技术变更对当期利润的影响情况

                                                                 单位:元 币种:人民币

           项目             变更后期末公允价值  变更前期末公允价值   影响当期利润

指定以公允价值计量且其变动     3,750,114,331.68    3,850,142,227.87  -100,027,896.19

计入当期损益的金融资产

（五）公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

□适用√不适用

（六）与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

√适用□不适用

    截至2017年12月31日止， 公司合并财务报表范围包括本公司控制的结构化主体。

    本公司对结构化主体是否应纳入合并范围进行判断，包括本公司作为受托人的结构化主体和本公司投资的由其他机构发行的结构化主体。

    本期公司认购或受让的资产管理计划、基金、信托计划，综合考虑本公司对该等结构化主体拥有的权利及参与该等结构化主体的相关活动而享有可变回报等控制因素，认定将本公司控制的14个结构化主体纳入合并范围。