信贷业务依旧是银行违规事件高发区
按照银保监会官网披露日期统计,6月共有13家银行及2家理财子公司收到百万元级别罚单,合计被罚金额达3860万元。其中,金华银行被罚金额最高,达525万元。
从案由来看,信贷业务依旧是违规事件高发区,涉及贷款三查不严、贷款风险分类不真实、信贷资金违规流入被禁止领域等。同业业务、票据业务、员工管理也是被监管关注的重要领域。业内人士预计,今年银行理财业务监管将进入常态化,罚单数量将增多。
6月以来,银保监会开出4张罚单,均涉及银行理财业务,被罚机构包括中银理财、中国银行、光大理财、光大银行,合计罚款1490万元。
具体来看,中银理财被罚款460万元,案由包括:公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%;全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%;开放式公募理财产品杠杆水平超标;理财产品投资资产违规使用摊余成本法估值项。
光大理财被罚款430万元,案由包括:使用第三方移动办公平台存在风险隐患,信息系统管控有效性不足;理财产品宣传不一致不准确等。中国银行、光大银行也因理财业务老产品规模在部分时点出现反弹等案由,被予以罚款。
值得注意的是,此次也是银保监会官网首次公开披露涉及银行理财公司的罚单。
编辑:叶松
来源:中国证券报·中证网 作者:王方圆
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