6月刚刚过半，已有多家银行及理财子公司收到大罚单。值得注意的是，4家机构本月因银行理财相关业务违规被开出罚单，此类案由极为罕见。

罚单显示，金华银行被罚525万元，4名相关责任人被警告或罚款。据悉，该行涉及违规掩盖不良资产、虚增存贷款、违规收费、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务、绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金等8项违规案由。

国有行、股份行分支机构也被开出大罚单。6月7日，中国建设银行北京市分行因小微企业贷款管理严重不到位、项目贷款管理严重失职、流动资金贷款管理严重不到位、违规向非融资性担保公司提供授信、个人消费贷款贷后管理不到位等6项违法违规行为被罚410万元。

还有多家银行因员工行为管理不到位、同业投资资金投向不合规被罚。

例如，重庆银行被罚款230万元，案由包括：同业投资项目资本金不充足，项目土地款超概算，投后管理不到位；同业投资资金投向不合规；员工行为管理不到位，借用银行员工账户为贷款客户过渡资金。

中国民生银行宿迁分行因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票、以票据贴现资金作保证金虚增存款而被罚款155万元。

编辑：叶松

来源：中国证券报·中证网 作者：王方圆

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