建信信托总裁孙庆文:新发展格局下信托公司的长期布局

“2021中国信托业发展高峰论坛”在深圳举行。建行信托有限公司总裁孙庆文应邀在峰会上以 “新发展模式下信托公司的长期布局 为主题发表演讲孙庆文他在演讲中指出,进入新的发展阶段,信托业要加快转型发展,通过长期布局重塑优势。信托公司要把握行业发展趋势,积极探索服务信托、财富管理、二级市场投资、一级市场投资、房地产投资五条业务线,努力打造战略规划、风险控制、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理、风险管理等五大业务线,投资研究数字运营和商业运营由五大核心竞争力支撑。面对新时代、新阶段的要求,信托业要抓住历史机遇,把握新的发展阶段,落实新的发展理念,努力探索经济价值与社会价值相统一的可持续发展道路,为中国经济社会发展做出更大贡献。

围绕五个维度把握行业发展趋势

进入新的发展阶段,信托公司要围绕党和国家经济金融政策的五个维度把握行业发展趋势,监管政策取向、市场需求、国际成熟市场和自身禀赋。贯彻党和国家的经济金融政策,积极服务和融入新的发展格局,严格遵守监管要求,坚持依法经营。在新的发展模式下,金融需求将发生系统性和根本性的变化。顺应新格局下市场需求的变化,是信托公司长期健康发展的必然选择。

此外,信托业的发展应借鉴国际成熟市场,尤其是美国、欧洲、日本等国家的信托公司和资产管理机构,在业务结构优化、专业能力建设以及选择“大而全”、“小而美”的发展模式方面。同时,信托公司的长期布局必须与自身的业务积累、客户积累、人才积累等资源禀赋相结合。未来,信托公司必将在战略布局、重点行业、重点业务、产品创新、展区等方面实现差异化、特色化发展。

发展五条业务线,探索转型业务方向

服务信托。建行信托主要从事资产证券化、债券承销、破产重组服务信托等业务。到2020年底,有轨电车信贷资产证券化累计发行规模超过1万亿。目前,CCT已实现与工、农、中、建四大国有商业银行等多家金融机构的合作;债券承销业务也在逐步发展,累计承销规模已超过800亿元。2019年,行业首家破产重整服务信托建行信托以信托模式创造性参与企业破产重整和风险化解,得到监管和市场的充分认可。“信托+服务”投资银行业务是国家鼓励、市场认可的创新业务。业务市场空间巨大,尤其是涉及资产证券化、国企改革、企业救助的服务信托,具有长期生命力。

财富管理具有巨大的市场潜力,也是金融机构竞争的蓝海。建行信托在不断推进家族信托业务的基础上,大力发展股票家族信托、境外受益人家族信托、非上市公司股权家族信托、普惠金融和服务信托等创新业务,建立多主题慈善信托。此外,随着科技创新板的成功启动和北京证券交易所的正式成立,建行积极转变了二级市场投资领域的主要类别资产配置,增加了标准产品、股权等其他类别资产的配置,中国资本市场迎来了新的重大发展机遇,市场容量将逐步接近美国。2016年以来,建行信托发展债券主动投资业务,业务规模超过2000亿元,主动投资业务逐步扩大,覆盖股票、TOF等大类资产。目前,建行信托已经形成了较为完整的产品体系,200多家合作金融机构。

构建了五大核心竞争力,确定了自己的发展模式

信托公司的长期布局离不开核心竞争力的支撑,特别是战略规划、风险控制、投资研究、数字化运营和商业运营这五大核心竞争力。

其中,对于战略规划能力,信托公司应根据自身业务寻找适合自身发展的模式,客户和人才的积累和比较优势。既可以着力打造特色业务,也可以探索“小而美”的专业化模式;也可以与多种业务携手共进,走全面发展之路。对于风险控制能力而言,风险防范是金融机构永恒的主题。一、二级市场投资与房地产投资对风险控制能力的要求不同。建立良好的风险控制能力是信托公司长期布局和健康发展的重要基础。投资研究、数字化运营和业务运营能力,再加上战略规划和风险控制,是信托公司成功转型和长期布局的关键,信托公司需要不断建设。

当今世界正在经历一个世纪未见的巨大变化,中国的发展仍处于重要的战略机遇期。中国已经开始了全面建设社会主义现代化国家的新征程。信托业要抓住历史机遇,坚持以人为本,把握新的发展阶段,落实新的发展理念,努力探索经济价值与社会价值相统一的可持续发展道路,为我国经济社会发展做出更大贡献。

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