监管部门出手 兴业信托再一次栽!

由于未能有效履行尽职管理责任等问题,兴业信托被福建银保监局罚单,公司被罚150万元。最近,兴业信托还因违反其他法律法规的行为而受到230万元的罚款。据统计,今年是信托公司监管的“大年”,共有11家信托公司收到监管罚单,合计罚款金额逾4500万元。

尽职管理责任未能有效履行,兴业信托被罚150万元,福建银保监局网站显示,兴业国际信托有限公司4月25日因违规行为被罚150万元,其中4名当事人被罚5万到10万不等。

根据福建银保监局公布的行政处罚信息公开表,兴业信托存在的主要违法违规行为有:未有效履行尽职管理职责,未严格执行核保内控要求,将所持信托利益分拆给自然人;根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《信托公司管理办法》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》、《商业银行内部控制指引》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定,福建银保监局对兴业信托进行了处罚。该行政处罚决定,对兴业信托处以150万元罚款;对俞诺处以10万元罚款;对唐平华处以5万元罚款;对徐静处以5万元罚款;对司斌处以5万元罚款。

前次兴业信托因尽职调查及贷后管理违规等问题被罚230万元,近日,兴业信托二次受到处罚。福建银保监局于4月23日发布《关于对兴业信托违法违规行为进行行政处罚的决定》,该决定显示出发日期为4月15日。
该行政处罚决定显示,兴业信托存在的主要违法违规行为有:利益相关方违规购买本公司结构化信托产品次级受益权,未尽职调查项目资金到位凭证真实情况,违规测算运营资金需求,未履行贷后管理职责,未有效履行房地产信托业务尽职调查职责。

根据有关规定,福建银保监局决定,对当事人薛瑞锋给予警告,并罚款230万元的行政处罚。全年11家信托公司被罚,罚款总额超过4500万元,对信托的监管力度今年明显增加。数据显示,自成立以来,共有11家信托公司收到监管罚单。兴业信托,大业信托,浙商金汇信托,渤海信托,四川信托等,被罚金额合计超过4500万元。在这些罚单中,最多的是四川信托,由于13项违规行为,包括公司治理、信息披露问题、违规开展业务等,四川信托被罚3490万元。
并且根据用益信托网不完全统计,2019年共有29家信托公司被处罚,罚款总额达2700万元。到2020年全年,共有11家信托公司受到处罚,罚款金额超过1800万元。因此可以看出不到4个月,受罚的信托公司数量已与2020年全年持平,而今年受罚的信托公司总数已接近过去两年罚金总额。这一年对信托公司的监管力度明显加大。

中信证券在报告中指出,监管推动信托回归本源,关注风险治理。在资管新规出台和实施之后,银保监会等部门相继发布了有关信托业的监管文件,弥补了监管漏洞,细化了管理措施,降低了信托业的风险,规范了信托业的发展,促进了资金信托回归“卖方尽责,买方负责”的私募资管产品本源,发展了具有直接融资特征的资金信托。对于风险治理,监管的重点是股权管理和风险资产处置。信托业的相关监管政策对内部治理、外部监管都提出了严格的要求,导致融资类信托以及通道业务规模不断下降。在风险全面暴露、规模不断下降的情况下,预计行业整体风险也将逐渐由散乱走向集中。

报道说,在严格的监管下,信托业有望加强主动管理的能力。预期信托业监管环境在2021年仍然严峻,转型将面临刚性压力。从监管导向和市场需求来看,信托业有望继续回归本源,紧紧围绕受托服务功能,加强主动管理能力,实现对实体经济的服务:一是向投资类信托转型,发展证券投资信托,通过 TOF、证券投资、定增、打新、固收+等业务重点布局标的资产;二是发展资产证券化,提升业务价值;三是拓展高端财富管理业务,加速从“以产品为中心”到“以客户为中心”的转变。

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