房地产业信托的规模被有效压降 资金比例降低到了4%

房地产业信托的规模正在被有效压降。最近,信托协会公布的数据显示,截至2021年一季度末,投资于房地产的资金信托余额为2.17万亿元,比2020年一季度减少15.75%;投资于房地产信托的资金比例为13.60%,比去年同期减少0.97个百分点,比去年同期减少0.37个百分点;投资于房地产信托的资金比例降低到了4%。

行业人士认为,在坚持“房住不炒”的大背景下,房地产信托业务规模和占比的下降,有利于信托公司积极推进业务转型,避免资金过度集中于房地产领域,同时有利于信托服务实体经济更好地发挥高质量发展功能。

近几年来,信托行业继续积极推进业务转型,中国信托业协会特约研究员陈进分析。根据基金信托的投资领域来看,截至2021年一季度,工商企业稳居第一,证券市场跃居第二,房地产、金融同业规模持续下降,信托业务转型形势喜人。

伴随着不动产信托基金的压缩,信托基金投向结构也发生了明显变化。相对于房地产信托规模的缩水,投资于证券市场的资金信托规模大幅增加。在第一季度结束时,投资于证券市场的资金信托余额达到2.43万亿元,同比增长25.18%。在投资于证券市场的资金信托中,投资于股票、基金和债券的基金分别有5891.16亿元、2532.77亿元和15876.45亿元,分别比2020年一季度增加25.06%、2.97%和29.70%,而投资于基金的信托基金则有3.69%,1.59%,9.94%。

投资于证券市场的资金信托大幅增加,也与监管导向有关。银保监会在2020年5月公布的《资金信托新规》(征求意见稿)中指出,信托公司集合资金信托可以为他人提供贷款,也可以投资于其他合计不超过50%的非标准化债券类资产。

陈进认为,监管限制信托公司投资非标准化债券资产的比例,使得越来越多的资金投向证券市场。到2021年第一季度末,投资于证券市场的资金信托达到15.22%,超出了投资于基础产业信托的比例,这一比例跃升到第二大资金信托领域。今后,信托公司需进一步提升投研能力,不断提升标准化资产配置能力,将信托资金投向证券市场,以保持良好的发展态势。

此外,多家信托公司正在积极布局资产证券化业务。王和俊,云南信托研究发展部总经理,表示,作为促进实体经济快速发展的重要工具,资产证券化业务的发展得到了监管部门的大力支持,同时,也受到了越来越多的金融机构和投资者的青睐,在这种背景下,各信托公司积极抓住机遇,布局资产证券化业务转型。

王巍者,一位普益标准研究员认为,证券信托业务是信托公司的一种重要业务,其中既有主动管理的证券投资信托,又有以受托服务为主的事务管理信托。

值得注意的是,今年第一季度,信托资金继续支持工商企业发展。根据信托行业协会的数据,截至2021年一季度末,投向工商企业的资金信托余额已达4.89万亿元,居首位。

未来工商企业的配置比例将相对平稳。陈进表示:“信托业作为金融业的重要组成部分,应根据监管要求,继续压缩通道类业务和违规融资业务,同时进一步加大对实体经济的支持力度,在服务国家经济社会发展的基础上,实现行业自身高质量发展。

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