如何进行年终理财和明年的理财计划?

每个上班族可能已经习惯于每年年底总结和计划工作,希望明年能有更好的表现。

复盘和计划是一种非常有效的工作方式。 它不仅可以用于工作,还可以用于理财

随着年底的临近,我们明年如何进行年终理财和明年的理财计划?

1.如何进行年终盘点?

你可能经常会看到,有些人刚开始时在理财上没有任何亮点,但是随着他们对理财越来越熟悉,他们每年都会数数并整理出自己的理财方法理财产品。几年后,他的财富将显示出非常可观的增长。

更不用说维持资本增长的能力了,许多人甚至可以在经过数年的财务库存和计划后克服通货膨胀!

从2020年的家庭收支平衡以及家庭资产配置的角度,我们可以进一步梳理手中的现有资产和金融项目,选择更适合我们的理财项目。

例如,如果今年的理财结果不令人满意,则应重新清点资产清单,以观察支出是否太大或收入太小,或者在不考虑家庭理财财务状况的情况下分配财务项目。

只有通过分析和总结原因,我们才能充分了解明年的理财。

2.在年终理财中我需要注意什么?

在理财项目中,为了吸引更多的资金,各家银行或理财公司将抛出许多金融优惠项目,例如高收益理财产品,红包或投资回扣,小家电等。

这并不是说你不能参加这样的活动,甚至不能参加年终金融项目,如果你能够适当地计划,那么你确实可以从中受益匪浅。

但是,你应该注意的是,你必须睁大眼睛,对各种附加条款保持乐观,并仔细决定是否进行此类投资。

而不是被商人迷住了,草率地投资了资金,最后没有得到任何“好处”。

因此,在此过程中,您必须在年底特别注意两个主要的财务陷阱。

一种是高收益,高回报的财务管理项目:

这种类型的财务管理项目可能会使用高利率吸引您的资金,然后在吸收资金后便逃之run。

另一种是小银行折扣存款

除正常利息外,银行还将给予储户额外的利息,以吸引储户存钱并达到骗取钱财的目的。

你要做的是在年终财务管理项目中保持和平和非激进的财务管理心态,对年终辛勤工作的收入保持乐观,明智地投资,并选择风险较低的国债和基金作为 尽可能地。

尽量避免冲动购买高收益理财产品或地产投机。

3.如何制定明年的理财计划?

首先,如上所述,你应该对过去一年的理财情况有所了解。

最好是拥有手动或APP记帐功能,在年底进行查看和计数时会更加方便。

特别是通过支出类型统计表,可以清楚地看到:

过去一年中,你的主要支出领域是什么?

这些费用明年有可能减少吗?

如何进行更合理的家庭资产配置?

其次,在分析财务状况之后,列出自己或家庭一年的固定支出,例如生活费,保险配置,教育支出和其他项目。

然后考虑明年是否还会有其他支出项目,例如是否需要为其他家庭成员增加保险,是否有购买房屋和汽车的计划。

然后,列出所有支出项目并将其分配给每月支出。

那就是制定一个清晰,可控制和可执行的财务计划。

应该注意的是,你的财务计划必须诚实,符合实际情况并且能够执行。

如果你的财务计划对消费的要求太高,很可能最终将无法实施。 然后,你可以适当地调整消耗限制,以免破坏最终计划。

应从灵活性,流动性和安全性三个方向全面考虑总体财务计划的原则。

最后,必须长期坚持按照财务计划进行财务管理和消耗,严格执行,并努力减少中途大冲动消耗。

还记得要预先预留移动资金以应对各种紧急情况,并提前制定应对策略。

当然,如果您在执行财务计划期间突然有大量投入或支出,则可以适当地重新评估和修改它以适应随后的财务变化。

2020年已经结束。 不管我们今年过得如何,2021年都已经在来的路上了。

希望我们每个人都有更多的信心和信心,完成今年的财务清单和明年的财务计划,并拥有美好的明天!

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