2024年3月8日，恒生银行股份有限公司发布《关于恒生银行“跨境理财通”服务升级的公告》，公告详细内容如下：“跨境理财通”为粤港澳大湾区试点创新项目，恒生银行为该创新业务的首批试点银行。近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会、澳门金融管理局决定进一步优化粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点,内地和港澳金融管理部门联合修改并发布了《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（以下简称《实施细则》），并于2024年2月26日正式实施。

《实施细则》在投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围、个人投资者额度等方面做了优化升级。主要内容归结如下：

1）“跨境理财通”业务将可参与金融机构从银行拓展至证券公司，投资者可同时选择银行和证券公司两种渠道进行投资；

2）适当降低“南向通”内地投资者参与条件准入门槛，新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万元”的可选条件，支持更多大湾区居民参与试点。同时，“南向通”业务的内地投资者参与门槛从“连续缴纳社保或个人所得税”满5年降低为满2年；

3）“北向通”适用产品范围进一步拓宽，除公募证券投资基金风险等级拓展至R4（不含商品期货基金）外，另新增内地银行销售的人民币存款产品；

4）“跨境理财通”单个投资者额度从原先的人民币100万元上调至人民币300万元。若投资者选择银行及证券公司两个渠道，则在两个渠道的投资额度各为人民币150万元。

按照上述要求4），恒生银行将于即日起，将所有已开通“跨境理财通”业务客户的投资额度调整为人民币300万元。若用户同时有选择证券公司渠道投资的需求，可按本人要求，通过亲临恒生中国大湾区指定服务网点及恒生香港银行指定服务网点，将用户的投资额度调整至人民币150万元。对于“跨境理财通”新客户，即日起可直接在办理服务时选择想要设置的投资额度（人民币300万元或150万元）。

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