基金收益主要来源哪些方面?怎样计算投资基金收益率?
基金收益主要来源哪些方面?怎样计算投资基金收益率?很多人不知道怎么看基金收益的问题,今天小编来好好说一下:
基金收益主要来自两个方面,一个是通过获取基金的分红获得,另一个则是通过在市场上买卖基金获得的价差。
计算方法很简单: 如果你持有某个基金 10 万份基金单位,以单价1.10 元购入,每基金单位分红0.20元,那么你可以得到 2万元现金红利。则通过基金分红你获得该基金的投资收益率为:10 万份 ×1.10 元-2 万元/10 万份=10%; 如果该基金市价上升为 1.20 元,此时抛出该股,通过买卖价差你可以获得投资收益率为:(10 万份×1.20 元-10 万份 ×1.10 元)/10 万元=10%。
如果你还不清楚,就请看下面的一个示例:
比如,张三于2006年1月4日申购了10000元泰达荷银行业精选基金(简称:荷银精选),那么持有精选份额:10000/(1+1.5%)=9852.22份
2006年2月20日,荷银精选分红,每10份基金份额派发红利0.5元,张三选择现金分红,因此,获得红利收入:9852.22*0.05=492.611元。
张三持有荷银精选至2007年6月13日赎回,当日单位净值为4.2173元。赎回后获得现金:9852.22*4.2173*(1- 0.25%)= 41445.89元。对比期初投资成本10000元,张三的买卖价差为:41445.89-10000=31445.89元。
将红利收入和买卖价差加在一起,张三的投资收益为:31938.501元。(31445.89+492.611=31938.501元)。在此期间,张三的投资回报率又称为期间净值增长率:31938.501/10000*100%=319.39%
反之,如果基金跌了,计算也是这样的。
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