基金基础知识有哪些

基金基础知识有哪些?基金需要了解哪些基础知识?金投基金网这里为大家介绍一下。

一、什么是基金

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我们平常买的一般都是证券投资基金。作为一种投资工具,证券投资基金把很多投资人的资金汇集起来,由基金托管人(多为银行)托管,由专业的基金管理公司管理和运用,通过投资于股票和债券等证券来获取收益。

专家理财是基金投资的重要特色。基金管理公司配备的投资专家,一般都具有深厚的投资分析理论功底和丰富的实践经验,以科学的方法研究股票、债券等金融产品,组合投资,规避风险。

基金是英国人1868年最先弄出来的。内地基金业的发展可以分为三个阶段: 从1992年11月至1997年11月的早期探索阶段。从《证券投资基金管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)颁布实施以后至2001年8月是封闭式基金发展阶段。 2001年9月以来是开放式基金发展阶段。

二、基金分类

1.根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。

2.根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。

3.根据投资风险与收益的不同,投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。

4.根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。

5.根据投资货币种类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。

6“怪”基金

LOF:能“炒”的开放式基金

LOF基金,英文全称是“ListedOpen-EndedFund”,即“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。目前市场上的LOF基金包括融通巨潮100(161607)、万家公用(161903)、南方积配(160105)、中银中国(163801)、兴业趋势(163402)等。ETF:“买”指数的基金。

ETF是英文全称ExchangeTradedFund的缩写,即“交易型开放式指数基金”。ETF是一种跟踪“标的指数”变化,且在交易所上市的开放式基金,投资者可以像买卖股票那样,通过买卖ETF,从而实现对指数的买卖。目前市场上的ETF基金包括上证50(510050)、上证180(510180)、上证红利(510880)、深证100(159901)、中小板(159902)。FOF:基金中的基金。

FOF,即FundofFunds,直译为“基金中的基金”,即投资于其他基金的基金。FOF采用的是“间接持有”的方式,即通过持有其他基金而间接持有股票、债券等。 FOF蛮适合“懒人”投资。目前市场上大约有10只FOF基金型产品,包括招商基金宝、国信金理财经典组合、华泰紫金二号、光大阳光二号,广发增强型基金优选等。

三、“行话”

认购:投资者在设立募集期内购买基金单位的行为。

申购:基金成立后,向基金管理人购买基金单位的行为。

赎回:基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。

开放日:为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。在我国,一般来讲,证券交易所的交易日即为开放式基金的开放日。

封闭期:在开放式基金成立初期,基金管理人可以在基金契约和招募说明书规定的期限内不接受申购、赎回等业务的时间。根据法规的规定,封闭期最长不得超过3个月。

基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值

基金单位净值=基金资产净值/基金总份数

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额。

“未知价”原则:基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则,即申购和赎回以申请当日末的基金单位资产净值(一般次日公布)为基础进行交易。

买的时候可以“金额申购” 卖的时候可以“份额赎回”

红利再投资:基金赚了钱以后会向投资者分红,你可以把分红的钱取出来,也可以选择“红利再投资”。

基金定投:不论行情如何,每个月(或定期)拿1000元投资同一只基金。

四、注意事项

1、基金≠股票

2、买基金也有风险

3、基金适合长期投资

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