买卖开放式基金怎么办手续?开放式基金认/申购、赎回价格的计算分析
买卖开放式基金怎么办手续?开放式基金认/申购、赎回价格的计算分析。开放式基金是指基金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规模不固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金单位或者股份,并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加,也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。
开放式基金风险有哪些
(1)流动性风险
(2)申购及赎回价格未知风险
(3)投资风险(包括股票投资风险和债券投资风险)
(4)机构运作风险(包括系统运作风险、管理风险、经营风险)
(5)不可抗力风险
(6)市场风险(包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等)
买卖开放式基金怎么办手续
购买开放式基金也必须先办理开户手续,拥有开放式基金账户,然后才能买卖开放式基金。开放式基金的开户手续包含三个要点,首先是要到基金管理公司、拥有基金代销资格的银行或证券营业部等基金销售网点填写开户申请表、或者通过基金管理人的网上交易系统办理开户。其次是如果是以个人身份开户,要带上身份证等身份证件,如果是以企业或公司的身份开户,则要带上公司的营业执照副本、法人证明书、法人授权委托书、经办人身份证和公司印鉴等,办理开户手续。最后,必须预留一个接受赎回款项的银行存款账户。
在开户之后,只要按照销售机构规定的方式准备好买基金的资金,并且填写和提交《申购申请表》,就可以认购/申购开放式基金,同样的,只要到销售网点填写并提交《赎回申请表》,便能赎回基金。
那么,开放式基金是按照什么价格进行买卖的?开放式基金的买卖即认购、申购、赎回是以基金份额净值为基础计算的,实际上,开放式基金是按基金份额净值加减一定的费用(申购费与赎回费)进行交易的。在每个交易日收市后,基金管理公司都会对自己所管理的基金计算当日的基金份额净值,并在与基金托管银行所计算的基金份额净值核对无误后,通过基金管理公司、交易所或其他财经方面的网站对外公布。因此,只要查询相关的网站或直接打电话到基金管理公司,就可以查询到基金每日的份额净值了。
但是要注意的是,基金交易采用“未知价”原则,即如果在今天的交易时间内申购、赎回开放式基金,用来计算申购的份数或赎回得到的金额的依据是今天
证券交易所收市后计算的基金份额净值,这个净值会在第二天公布,因此在进行开放式基金的交易时看到的基金份额净值是前一天的份额净值。
开放式基金认/申购、赎回价格的计算
开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(Net Asset Value,NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值,其计算公式如下:
单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数
认购举例:
一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金份额面值为1元,那么
认购费用 =100万元x 1% = 1万元
净认购金额=100万元-1万元 = 99万元
认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份
申购举例:
一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么
申购费用=100万元x 2%= 2万元
净申购金额 =100万元-2万元 =98万元
申购份额 =98万元÷1.50元 = 653,333.33份
赎回举例:
一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么
赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元
赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元
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