如何让离岸人民币快速有效的发展？增加离岸人民币供给。离岸人民币业务意味着一国总要通过某种渠道向外部输出本币，或者是通过贸易逆差(即经常账户逆差)来实现，或者是通过输出资本(即资本账户逆差)来实现。持续的国际收支双顺差意味着中国通过经常项目或资本项目输出人民币的能力均是有限的，这显然不利于离岸人民币市场的发展壮大。为此，可以考虑通过扩大政府间本币互换规模、推动境外人民币贷款、允许合格境外机构赴境内发行人民币债券等方式来增加离岸人民币供给。

建立和逐步拓宽回流机制。在岸巿场必须与离岸巿场保持联系，既要有有序的流出安排，也有良性回流机制，才能逐步实现人民币国际化的目标。目前离岸市场虽然出现了多样化的人民币投资产品，但相对于6090亿元的离岸人民币存款而言，各投资品种的供应量都非常有限，离岸人民币投资渠道匮乏。除贸易项下的人民币回流外，各方都希望能在金融市场方面进一步拓宽人民币资金回流的渠道。目前人民银行已批准三类境外机构(包括境外央行、人民币业务参加行和清算行)进入内地的人民币银行间债券巿场，已有三十多家机构获准进入内地投资。另外，经国务院批准，内地有关部门将推出在港募集人民币资金投资境内证券市场试点(工作。试点初期，总额度的80%投资于内地债券市场，将从对境内市场较为熟悉的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司做起。2011年10月14日，人民银行、商务部正式发布《关于跨境人民币直接投资有关问题的通知》，允许境外投资者用人民币在国内从事直接投资活动，跨境人民币直接投资正式推出。这两项试点有助于拓宽香港人民币投资内地资本市场的渠道，优化人民币回流机制，丰富境外人民币投资产品，推动人民币在境外的使用。内地资本巿场与国际巿场的连接是国家资本账户管制逐步开放的一项重要举措，应序渐进，把握好人民币国际化与资本项目管制之间的平衡，分辨真实的回流需求，避免投机性资金通过回流机制迂回进入内地。

发展人民币汇率和利率避险产品。境外投资者人民币资产负债的增长，必然会产生利率和汇率的避险需求。离岸巿场发展了各种金融工具，但由于香港人民币资金池的规模和衍生产品流动性有限，除传统的人民币非交割远期(NDF)和即期兑换外，其他互换、期权等产品交易并不活跃，供求关系往往容易造成市场价格偏差和扭曲。鉴于人民币的主要保值和增值巿场仍在内地，在风险可控的情况下，逐步和有序地建立在岸与离岸人民币金融巿场的联系是必要的。

激活离岸人民币债券二级市场交易。参与一级市场申购获得人民币债券配售的客户一般都倾向持有至到期日，因此目前人民币债二级市场不太活跃，交易深度及广度不足，整体市场仍未成熟。2011年下半年以来，随着欧债危机升级和境外“唱空中国”的影响，离岸人民币债券受到欧美投资者的抛售。虽然房地产企业发行的高收益债券跌幅很深，但信用等级高的国债、金融债依然具有吸引力，收益率放宽幅度相对较小。随着监管部门允许更多内地企业赴港发债，离岸人民币债券市场将加速发展。

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