在离岸人民币业务的发展过程中，海外人民币市场潜力巨大。中国银行业应当抓住难得的历史机遇，充分发挥自身优势，推进人民币国际化。

扩大在香港发债融资的规模。人民币贸易结算试点范围扩大至全国，将推动跨境人民币清算、购售、融资、存款等业务更快发展，预计香港人民币存量仍会迅猛增长。如能扩大赴港发债规模，既可为离岸市场提供更多投资产品，完善债券收益率曲线，也可为境内中资银行开辟新的融资来源。

离岸人民币债券承销。离岸人民币债券发展迅速，特别是允许境内企业去港发债后，发行主体将呈爆发式增长。赴港发债的国内企业很多是境内中资银行的优质贷款客户，中资银行具有本币经营的优势和客户关系优势，可以在境外债券承销领域积累经验。

人民币利率和汇率避险交易。境内中资银行在人民币利率和汇率业务上有优势，应当成为市场主导者，掌握境外人民币衍生交易的定价权。按目前监管要求，除境外人民币贷款项下的远期结售汇外，境内银行还不能直接与境外机构开展人民币的衍生交易。随着离岸人民币业务发展，未来境内银行对境外机构的人民币利率和汇率套期保值代客交易必将得到发展。

境外人民币贷款。增加境外人民币贷款，一方面有助于支持中国企业“走出去”，增强其在贸易出口和工程承包谈判中的定价议价能力，帮助中国企业规避汇率风险；另一方面也是为离岸市场增加人民币供给的有效渠道。

跨境人民币债券交易。随着跨境贸易人民币结算的发展，获批进入银行间市场的境外机构越来越多，逐渐成为一个重要的市场参与力量。这部分投资者不受国内货币政策调控和资金面松紧的影响，能够改善国内债市投资者同质性特点，起到平滑债市波幅的作用。另外境外投资者对所投资债券发行体的评级、财务状况、信息披露等有严格要求，这有助于国内债券市场的规范建设和与国际接轨。

货币互换。货币互换是推动人民币国际化的重要手段。“十二五”期间，我国将继续促进外贸结构优化升级，增加从主要贸易顺差来源国的进口。对此，可探讨与这些国家签署货币互换协议或扩大货币互换规模，促进跨境贸易人民币结算的增长。境内银行可考虑与这些建立了央行货币互换关系的国家开展更多本币业务合作。

推动在能源、资源等大宗商品贸易上采用人民币结算。此举可增强人民币的贸易结算、投资交易职能，逐步提高人民币在国际市场的影响力。

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