利用银行授信漏洞 稠州商业银行被骗200余万

近年来,银行贷款诈骗案件时有发生,诈骗形式从“单打独斗”演变为团伙犯罪,给银行的风险控制带来了挑战。

近日,中国一份司法文件披露,2014年9月至2015年8月,陈逸枫等人向他人提交虚构的租赁合同、收据等材料,对其进行培训包装,冒充市场上的商人,骗取周州银行贷款共计200余万元。

利用银行信贷漏洞

诈骗贷款200多万

经判决,陈某,男,1979年6月14日出生,汉族,户籍在福建省建瓯市。

2014年9月,陈某、郑某得知浙江稠州商业银行上海分行向上海浦南农副产品批发市场和上海江阳批发市场提供信贷。在上述市场经营的商户,可向稠州市商业银行提交租赁合同、收据等材料,申请银行贷款。

经过一番调查,陈某等人开始向他人提交虚构的租赁合同、收据等材料,对这些人进行培训、包装,冒充上述市场的商人,骗取稠州银行贷款,收取好处费。

据审计,2014年9月至2015年8月期间,陈某等人骗取稠州银行贷款200余万元。案发后,黄芳(另案处理)等人从邹州银行归还贷款50余万元。

2018年12月,法院以贷款诈骗罪判处郑某有期徒刑10.5年。次年9月,被告人陈某峰主动向公安机关供述了自己的犯罪事实。

上海市松江区人民法院认为,陈某以非法占有为目的,骗取银行贷款的行为数额巨大,其行为已构成贷款诈骗罪。最终,陈某被判处有期徒刑8年,并处罚金10万元,其未退出监狱的违法所得将继续追缴。

因为贷款不谨慎等等

两年内罚款一千万

公开资料显示,浙江稠州商业银行于1987年6月25日在浙江省工商行政管理局注册成立,注册资本3.5亿元,法定代表人金进军。

年报数据显示,2019年,滁州市商业银行实现营业收入65.6亿元,同比增长32.71%;实现净利润18.09亿元,同比增长19.77%。2019年末,本行不良贷款率为1.51%,较年初下降0.13个百分点。

截至2020年3月末,稠州商业银行母公司资产总额2233.41亿元,总负债2013.13亿元,所有者权益179.25亿元,一季度净利润4.93亿元。

此外,新浪金融研究院还发现,近年来,稠州商业银行因放贷不慎等问题受到监管部门的处罚。2018年以来,共收缴银监会罚单17张,总金额1181.7万元。最大的票是610万。具体而言,2019年1月24日,c稠州商业银行因未能准确计量风险和理财产品管理不合规,被保监会罚款610万元。

值得注意的是,浙江稠州商业银行的控股子公司也曾被骗取贷款。根据2019年12月23日披露的判决书,2012年至2013年,戴益田以联保方式,从四川省成都市龙泉驿稠州村镇银行共骗取人民币1530万元。截至目前,750万元尚未归还。

据天涯调查,成都龙泉驿稠州村镇银行是由浙江稠州商业银行发起,四川银监局批准的股份制银行。稠州商业银行注册资本2.1亿元,持有30%的股份,是第一大股东。

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