银行业金融机构绿色金融评价方案助推绿金绩效提升

近期,为增强金融支持绿色、低碳、高质量发展的能力,优化绿色金融的激励约束机制,中国人民银行制定了《银行业金融机构绿色金融评价方案》(以下简称《方案》)。

根据《方案》,中国人民银行将通过定性和定量评价,促进银行业金融机构的绿色金融绩效。初期纳入评估范围的绿色金融业务包括国内绿色贷款和国内绿色债券,每季度评估一次。根据评价结果,对银行业金融机构实施激励约束的制度安排。评估结果将纳入中国人民银行的政策和审慎工具,如中央银行的金融机构评级。还将鼓励央行分支机构、监管机构、各类市场参与者积极探索和依法依规拓展绿色金融评价结果的应用场景。“在碳达峰、碳中性目标下,《方案》的出台是对金融机构的一种鞭策和激励,是对绿色金融工作的促进。”兴业银行首席经济学家鲁政委表示,“该方案在制定考核指标时,采用比例而不是绝对规模,《方案》的出台,是我国绿色高质量发展背景下,绿色金融领域又一个重要的激励约束性政策文件。提升我国银行业支持绿色、低碳、高质量发展的能力,上岛荣绿公司董事总经理张睿表示,与《银行业存款类金融机构绿色信贷绩效评估方案》相比,他特别强调“扩大”绿色信贷统计方案(试行)2018年发布,该“方案”将原有的绿色信贷单一统计扩展为更全面的绿色金融业务,包括但不限于本期的绿色贷款、绿色证券、绿色股权投资、绿色租赁、绿色信托、绿色融资等,国内绿色贷款和国内绿色债券被纳入评估范围,未来有望进一步扩大。”他评论说,扩大纳入评估的绿色金融业务范围,将有效促进银行业全面开展绿色金融业务,特别是对本期纳入评估的绿色债券,将起到积极的激励作用。光大银行金融市场分析师周茂华,预计银行自筹资金和理财资金将加大对绿色债券的投入,有效扩大我国绿色债券的市场规模,为绿色项目提供更多融资机会,监管部门的绿色金融评价起着“指挥棒”的作用,有利于释放金融机构的绿色金融创新潜力,加快培育多层次的绿色金融市场,加快绿色经济的发展。他表示,“近年来,中国绿色金融市场发展迅速,绿色融资工具不断丰富。纳入评估的绿色融资工具已扩展至绿色证券,充分考虑了我国绿色金融发展的现状和趋势。今后,评价体系可能会进一步调整或扩大。”多项标准有待细化,绿色金融体系建设有望加快。

此前,中国人民银行就规划草案发出通知,征求社会各界意见。针对您的建议,中国人民银行多次提到,有些建议只能“部分采纳”或“不采纳”,因为“条件不具备”,“暂时没有明确的定义”。

例如“一带一路”,是对境外金融机构特别是“一带一路”金融机构的绿色金融业务进行量化考核。暂时将“一带一路”沿线纳入定性评价。同样地,“绿色融资等资产管理类理财产品”之所以不能纳入量化考核指标,是因为我国对绿色融资没有明确的定义,统计方法也不完善。

这些领域的“标准不清”和“统计方法不完善”有待完善“存在较强的局限性”要求及时采用或更新支持“计划”的标准,并要求“定性评估和改进评价的层面和水平”。对此,中国人民银行表示,将根据绿色金融发展的要求,出台更多的绿色金融标准,并适时纳入《方案》。中国人民银行各省级分行将根据《方案》的要求,结合当地的具体情况,制定详细的定性考核指标。

在周茂华看来,定量考核指标非常重要,但也是一个技术问题。要建立科学、合理、统一、规范、公平、有效的制度,同时还要考虑地区和机构的异质性,“量化指标是一个逐步探索和完善的过程”他表示。

此外,中国人民银行表示,考虑到绿色金融与非绿色金融业务的关系,绿色金融业务与非绿色金融业务不应在绿色金融定量评价中同时考虑。目前,非绿色金融业务或棕色资产被纳入定性评估。

对此,张睿表示,目前来看,绿色项目仍是主营业务。暂不纳入低碳转型金融的相关考核指标。由于目前还没有明确的过渡财政标准,有关部门也在积极研究过渡财政的相关标准,标准明确后,过渡期金融业务有望逐步纳入评估范围。

周茂华表明非绿色金融业务和棕色资产的转型不仅需要金融机构制定战略,更需要企业、政府,协调金融机构等各方,稳步推进工业经济绿色转型。

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