单一信托和集合信托的区别

金投信托网单一信托集合信托的区别一、定义单一信托,又称单一资金信托,是指信托公司根据委托人确定的管理模式(指定用途),或者信托公司代为确定的管理模式(非指定用途),接受单个委托人的资金委托,对货币基金进行单独管理和使用的信托。

特征(一)差异性单一基金信托的委托人具有不同的风险偏好和收益要求,因此也有不同的期限要求,这些个性问题可以通过不同的信托合同来体现,因此,单一基金信托合同的差异性特征十分明显。

私密性就信托业而言,就整体而言,单一资金信托业务的重要性比集合资金信托业务更高;外界对单一资金信托业务的印象并非如此,主要原因在于,集合资金信托业务在产品推介时,都会通过信托公司网站、银行柜台等渠道公布信息,而单一资金信托业务的信息并不会公开,具有完全的私密性。

与集合资金信托的区别从交易主体来看,二者并无本质区别,其区别主要体现在:(一)单一资金信托的委托人身份与集合资金信托的委托人身份有很大不同。

集中式信托是信托公司设计、创制的典型产品,信托公司发挥着主导作用,而单一式信托的资金运用方式、资金运用对象等在很多情况下都更能体现委托人的意愿。

集资性信托产品是信托公司生产的典型产品,其中信托公司发挥的主导作用十分明显和突出。

信托业的交易结构是由信托公司根据项目的具体情况来设计的,信托公司制定的信托业务文件如信托合同、集合资金信托的交易主体、资金运用方式的不同等都受到信托公司主动设计的影响。

其他当事人(委托人和受益人)在整个信托法律关系和信托产品推介过程中都处于十分消极的被动地位,投资者无法对信托公司拟定的信托合同或其他信托文件提出修改意见,只能在全面接受或拒绝两种情况下做出选择。

但在单一基金信托中,受托人的角色可能是积极的,也可能是消极的。

如无专用基金信托,资金运用的对象、运用方式等,都完全由受托人决定,这里受托人的地位是主动的,积极的,而受托人是被动的。

专用信托中,受托人的地位是负数,而委托人的地位是正数,甚至起主导作用。委托方可指定资金运用方式,也可指定资金运用对象,如特定用途信托,信托文件对信托财产的管理、运用方式、范围、对象等均有明确、具体、特殊的规定,这些规定无不体现委托人的个性要求和主导作用。

因而,单一资金信托的委托人地位与集合资金信托的委托人地位有很大区别。在目前的情况下,集合资金信托产品的投资者大多为自然人,而单一资金信托产品的委托人往往是机构。原因在于,单一资金信托的委托人数量多,且由于信托资金规模过小,很难加以运用,而且,一般只有机构才拥有大量的单一资金,因此,委托人往往是机构。

并且集合资金信托自身的特点就是集合多个投资者的资金统一管理使用,虽然对于单一投资者来说也有门槛限制,但这个门槛并不高,可以让众多社会投资者参与进来。从资金运用方式来看,单一资金信托的资金运用方式较为单一,运用型贷款所占比例较大,投资和交易所占比例较小,其主要原因在于,其委托人多数对资金运用对象有较好的了解,希望借助于单一资金信托的通道向资金使用者借款。在运用投资时,多数机构会选择自己直接进行股权投资,一般不会借助信托公司的渠道。在交易结构上,集合资金信托产品往往借助受益权分级,将受益权划分为劣后、优先级等,以提高信用等级,保障社会投资者的权益,特别是股权投资类、证券投资类产品。与集合资金信托产品相比,单一资金信托产品简明扼要。

此外,单一信托资金几乎全部用于一个目标,一个项目。

单一资金信托是否可以与其他单一资金信托合并使用?1、合并使用是否具有经济性?由于单一信托的资金规模很难计划,特别是那些非专用信托,其资金运用对象、运作方式等都是由信托公司决定的。合并的适用只要符合一定的条件,在法律上是可行的。根据《中华人民共和国信托法》第28条和《信托投资公司管理办法》第31条的规定,信托公司不得在不同信托账户内经行交易信托财产,也不得在固有财产和信托财产之间进行交易。

但信托文件另有规定,或受益人同意,且上述交易按公平市价进行,则为法律所允许。

只要符合相关法律规定,就可以将不同单一信托的资金合并使用。 。

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