海外信托的四大优势

国外对信托的需求在近两年开始兴起,是由于其功能的多元化逐渐被发现。除投资理财、代际传承、慈善等本土信托之路外,海外信托还具有以下四大优势:1.较强的保密性。

境外信托的保密性非常强,大多数境外地区根本不需要登记,许多境外信托的外部人士也不知道有境外信托,即使是一些经典的境外信托案例也会将境外信托的存在公之于众,但对于非信托参与者来说,很难了解境外信托的具体设立情况,而且对信托财产信托受益人来说,两者都会更加保密。一些海外信托甚至没有对受益人进行完整的披露,在海外信托中,委托人可以约定受益人无法告知其所获受惠权份额,从而避免了遗产纠纷。

例如著名的影视大亨邵逸夫创立的信托公司,就是委托一家注册在百慕大的 ShawTrustee (Private) Limited管理,兼具慈善和家族信托功能,但信托公司具体投资了哪些资产,受益人究竟是谁仍然是个谜。据媒体猜测,邵氏信托规模近百亿,但目前尚不清楚的是,在成立之初,邵氏信托所持的资产包括邵氏兄弟100%股权和邵氏基金100%股权,以及邵逸夫奖基金会是否完全囊括其中,邵逸夫奖基金会的规模还没有公开,还可能包括新加坡的地产、百货以及香港的一些影视资产,这些资产都由 ShawHoldingsInc.控股平台持有。

2011年,邵氏兄弟以86亿港元的价格将其所持 TVB股份重新注入信托基金,同时邵氏基金目前持有 TVB3.64%的股份。

该信托的受益人直到2009年才为人所知,即使2009年特定的受益人名单已经公布,之后是否更改受益人仍然无法确定。2.更加灵活的税收制度。

应该强调的是,“通过信托可以避税”这一说法是错误的,是否可以避税需要综合考虑信托财产的类型、收益形式、税者身份等多方面,甚至包括海外信托。但海外信托设立地点的选择更为灵活,可以充分利用各国不同的税制,通过税务规划,实现信托财产和收益少交或免交税费或递延纳税。在国外设立信托避税的必要性主要有两个方面的原因:第一,我国并非所有的信托财产都可以免税,在信托制度成熟的国家设立信托基本无需缴纳税收。

龙湖董事长吴亚军夫妇创立的家族信托,是华人离婚财产分配的经典案例。离婚前,两人通过吴氏家族信托和蔡氏家族信托受益人的身份间接持有公司股份,其实际所有权归属于该两家信托的共同受托人汇丰国际信托,离婚并未引起公司所有权的变动,也不会引发公司股权纠纷,也不会引发股价剧烈波动。

就是李嘉诚的家族信托巧妙地利用了信托财产的独立性来隔离企业风险。李嘉诚将所持22家公司的股份分别单独组成一个单独的信托计划,这样,22家公司中任何一个都会出现经营风险,即使该公司的实际控制人是同一个人,其他公司也不必承担连带责任,经营也不会受到影响。

更为可喜的是,李嘉诚通过设立权益类信托和财产类信托,将公司的经营权和表决权装在权益类信托中,将公司的全部资产装在财产类信托中,将公司的经营权和财产权分离开来。在不受其他继承人干涉的情况下,有管理能力的人成为权益信托的受益人。在李嘉诚下一代受益人安排中,更能干、更踏实的李泽钜成为权益类信托的受益人,同时作为财产类信托的受益人,李泽楷也能享受到公司分红。

四、规避外汇管制一是全球经济下滑,以分散风险;二是挖掘海外市场投资机会,如在泰国、越南等国家炒房,我国高净值人群海外投资需求增加。但除了留学等特殊合理需要和有效证明外,个人每年只能兑换50,000美元或等值外汇,远远不能满足海外投资者的需要。

因此许多投资者另辟他径,比如购买劳力士手表等奢侈品返回国内换汇,借用他人外汇额度等等。但是,近两年我国的外汇管制趋严,对买卖外汇、虚假支付结算、公转私、支票套现等行为严格控制,不小心就会触犯刑法。而且海外信托受离岸辖区监管,可在宽松的外汇管制区域内,通过设立海外信托来配置海外资产,规避外汇管制。

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