基金费用真相你知道么？基金费用一般分来两大类

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2016-09-14 来源:金融界-基金滚动新闻 0

基金费用真相你知道么？基金费用一般分来两大类：

基金运作费用

基金运作费用是基金管理过程中发生的，为维持基金的运作，从基金资产中扣除的费用。主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担，无需投资者支付，大家平时看到的披露的基金净值就是已扣除这些费用后的净值。

对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分不收取申购费的基金，还可从基金资产中提取一定比例的销售服务费，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。还有像投资交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、持有人大会费等，这些费用也作为基金的运营成本直接从基金资产中扣除。

基金销售费用

基金销售费用是基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费等。介个费用跟我们密切相关，白花花的银子，大家一定要看仔细咯~

（1）认/申购费

在基金募集期购买时产生的费用称为认购费，在基金成立后购买时产生的费用称为申购费。

费率：不同类型的基金认/申购费率不一样。一般情况下，费率随购买金额的递增而递减，即购买金额越多，认/申购费率越低。另外，不同的销售机构可能会对认/申购费率开展费率优惠活动，具体折扣率详见销售机构。例如，宝盈基金官网的快速开户模式，申购费3.4折起。

（2）赎回费

赎回费是在投资者赎回时从赎回款中扣除的费用。

费率：不同类型基金的赎回费不一样。一般情况下，赎回费随持有时间增长而相应减少，即持有时间越长，赎回费率越低。甚至有一些基金持有超过一定年限可免去赎回费。

基金一般还约定赎回费的多少比例计入基金资产，这部分跟您赎回款也无直接关系，是从收取的赎回费中来计提到基金资产。

（3）转换补差费

很多客官以为转换是不收费的，其实是要的。

基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差（简称申购补差）两部分构成。

转出基金赎回费根据转出基金的约定收取，申购补差按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。

申购补差简单来说，就是如果转出基金申购费高于转入基金申购费，则不收取申购补差。如果转出基金申购费低于转入基金申购费，则收取申购费差额。

值得注意的是，货币基金不收取申购赎回费哦！

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