工行和高盛共同出资筹建理财子公司

5月25日,工行发布公告称,其全资子公司工行理财有限公司获得保监会批准,获准与高盛资产管理有限公司合作设立中外合资理财公司。工行表示,合资理财公司的成立将有助于为客户提供更加多元化、专业化的金融服务,进一步提升工行服务实体经济的综合能力。

工行公告信息显示,合资理财公司将由工行理财和高盛资产管理共同出资,分别占工行理财和高盛资产管理49%和51%的股权。经营范围计划包括向非特定公众公开发行金融产品、受托投资者财产的投资和管理;非公开发行金融产品,供合格投资者投资管理委托投资者财产;财务咨询和咨询服务;保监会批准的其他业务。

事实上,金融新规发布后,银行对金融子公司的布局持续增加。今年以来,以大型国有银行和股份制银行为代表的银行业明显加大了中外合资理财子公司的布局。
截至目前,已有5家银行披露了其中外合资理财子公司的布局。其中,中国保监会批准设立4家中外合资财务管理公司,分别是中银金融投资的汇华财务管理有限公司、建行金融投资的贝莱德建信财务管理有限公司、建行金融投资的施罗德交通银行财务管理有限公司,而工行理财子公司招行理财和高盛资产管理。

招行3月19日宣布,计划引入外部战略投资者“摩根资产管理”,以增加其全资子公司招银理财的现金资本。目前,该方案尚未获得保监会批准。可见,目前国内银行参股中外合资理财子公司有两种模式。

一种是获批的四家中外合资理财子公司,由“国有银行全资理财子公司”和“外商投资企业”设立。工行参股中外合资融资子公司也延续了以往大型国有银行的参股模式。在这种参股模式下,外资企业在新成立的中外合资融资子公司中持有更多股份。在股权关系的影响下,他们参与中国市场的积极性较高,这对引进国外经验有一定的优势。

另一方面是招商银行的融资模式。主要参与者为招行和摩根资产管理,即“银行+外资企业”。与以往模式不同的是,银行通过全资融资子公司进入市场。在这种模式下,银行直接进入市场,与外资企业合作。

在股权结构上,招行的财务管理也有其特殊性。增资完成后,招行仍是中行理财的第一大股东,拥有控制权,其他四家中外合资理财公司的第一大股东均为外商投资企业。这可能与招行理财的合作模式有关,招行理财是招行唯一的理财子公司,而中外合资理财公司背后的其他四家国有银行有两个理财子公司:全资理财子公司+外资控股理财子公司。

值得注意的是,招行这种理财模式还没有得到保监会的认可,现在还不确定。在这背后,银行在股权结构、合作模式等诸多方面积极探索设立中外合资理财公司的不同方式,这与近年来政策态度的变化密切相关。

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