如何挑选好的指数基金?选择指基三要素分析!

如何挑选好的指数基金?选择指基三要素分析!指数基金的覆盖面广,投资一只指数基金,相当于购买了一揽子股票,既分散了风险,也减轻了操作手续费。因为一波牛市的上涨,总是需要指数的逐步抬高,跟踪各种指数的指数基金即可享受盛宴。

选择指基三要素

不过由于指数基金众多,如何选择指数基金这是个问题,可以关注三个方面。

一、标的指数

在选择指数基金时,首先需要看清楚指数基金跟踪的标的。指数基金的投资目标,就是获取标的指数的收益率。因此选择一个合适的指数是投资指数基金的关键。指数并无好坏之分,最主要的是要与自身的资产配置目标相适应。例如,想投资小盘企业,可以选择中小盘指数基金;如果想投资某个行业,可以选择相应行业指数,如金融地产、医药生物、军工等。对于大部分长期看好的市场走势,想通过指数基金分享经济发展成果的投资者而言,可以选择一个代表性强的主流指数,如沪深300。

二、基金费率

仔细斟酌各基金的费率,这里的费率包括基金的管理费、托管费和申购、赎回费。虽然前两项都不像申购赎回费要投资者硬生生从口袋里拿出来支付,但作为计入基金资产的费用也不可小视。总体而言,ETF和LOF指数基金的费率水平较低。投资者在选择指数基金前,应仔细阅读基金合同及招募说明书以了解产品特性和费率水平。

如果是追踪同样标的的指数基金,那对于费率就特别要“斤斤计较”了。比如同样是沪深300指数基金,最高者达到0.98%,最低者就仅有0.5%。托管费、申购费和赎回费也是同样道理。很多投资者会忽视投资基金的成本,事实上,指数基金的费率对于收益影响会更大。追踪同一个目标指数的指数基金,在业绩上很难拉开差距,而每年1%左右的费率差异,就是影响投资的重要出发点。

三、购买渠道

选择好要买的指数基金后,购买渠道不同,费用也是千差万别。一般来说,要购买指数基金,可以通过以下几个途径:1.直接去银行柜台购买;2.到各家银行的网上交易系统进行基金买卖,一般会享受一定的费率优惠;3.通过证券公司买卖,在券商处开通基金交易可以进行电话委托,且券商的手续费较银行更为便宜;4.在基金公司网站上进行交易可以24小时接受委托,而不像在银行购买需受交易时间限制;5.如果是ETF或者LOF指数基金,则可以在二级市场像股票一样买卖,更为方便。

风险提示

A股是新兴市场,波动比较大,对于短线操作来说风险偏大。在任何市场下,指数基金都是高仓位操作,无法通过基金经理的操作来规避股市的风险。定投指数基金并非所有情况都赚钱,选择不同的阶段投资,效果差异会很大,需要择时投资。

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