何谓封闭式基金?如何挑选物美价廉的好封闭式基金?

何谓封闭式基金?如何挑选物美价廉的好封闭式基金封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时,限定了基金单位的发行总额,筹足总额后,基金即宣告成立,并进行封闭,在一定时期内不再接受新的投资。而这其中,封闭基金的投资学问有很多,有浅显的,有深奥的;有一般的,有特殊的;有基本的,也有高深的。但是,不论是什么样的学问,最需要先练还是基本功,因此,掌握了这些基本功,你就有了封闭基金的评判标准,就能知道哪些基金好,哪些基金有差距;那些基金昂贵,那些基金便宜。你就知道怎么来选择那些物美价廉的好基金。

第一招:需要懂得封闭基金的基本常识。其一,封闭基金的年度分红金额必须占它当年可分配收益的90%。其二,封闭基金的年度报告必须在3月底以前公布完成。其三,封闭基金的年终分红必须在4月底以前实施完成。其四,封闭基金可以在一年内进行多次分红。其五,封闭基金的债券、现金资产必须占全部资产的 20%。股票资产不能超过总资产的80%,但也不能低于60%。只有基金安顺的股票资产最低可到40%,基金安信的股票资产最低可到45%。

第二招:要懂得查看基金净值。封闭基金的价格是跟着它的净值走的,净值就代表着它的业绩。所以,投资人的眼睛不能光盯着封闭基金的价格,还要时时留神它的净值。通常的规律是,净值先行一步,价格跟着就来。倘若你能抢在价格跟上之前吃了进去,你就会得到意外的收获。所以说,准确、最快地查看到封闭基金的净值,这是投资封闭基金的入门的基本功。封闭基金的净值每周公布一次,公布的净值是根据周五交易日的收盘价计算出来的。公布在各个基金所属的基金管理公司 的网站上,一般是在星期五晚上的8:00以后陆续公布。如果要最快查看封闭基金的净值,可以直接去基金所属的基金管理公司的网站。比如,基金裕隆、基金裕阳、基金裕泽属于博时基金管理公司;基金泰和、基金丰和属于嘉实基金管理公司;基金景宏、基金景福属于大成基金管理公司;基金开元、基金天元属于南方基金 管理公司等等。

第三招:懂得查看业绩排行榜。净值增长率就代表着基金的业绩。我们要挑选好的基金,自然要看基金的业绩排名。所以,查看封闭基金的业绩排行榜,就是投资封闭基金的极其重要的功课。那么,如何来查询封闭基金的业绩排行榜呢?基金业绩排行榜有很多种,有国外公司制定的,如晨星公司、理柏公司;也有国内公司制定的,如银河公司。但其中最权威最著名的还是美国晨星公司的封闭基金业绩排行榜。对于封闭基金来说,它们都是股票型基金,类型单一,业绩排名简单明了,所以一般只要能够查询到晨星封闭基金业绩排行榜就可以了。

第四招:了解分红方案。查看封闭基金的分红方案有四个渠道:其一,上巨潮资讯网查看基金公司的分红公告,这是最快的。巨潮资讯网是中国证监会指定的信息披露网站,所有的上市公司和基金公司的公告、季报、年报都在这个网站披露。其二,上基金公司的网站上查阅,该基金公司旗下的封闭基金的分红公告、季报、年报等都会在其公司网站上公布。其三,到证券公司交易系统上查询。在证券公司交易系统上,找到某一基金,按F10进入该基金的资讯栏目,就可以查到该基金的分红预案和分红方案。当然,通常这比巨潮资讯网和基金公司网上公布的要晚一点。其四,许多门户网站的财经频道以及其他的财经网站也会转载。

第五招:计算净值增长率。封闭基金的业绩好不好,主要看它的净值增长率。增长率大的,业绩就领先,增长率小的,业绩就落后。基金业绩的排名就是根据净值增长率的大小顺序来排列的。所以,计算出基金的净值增长率就是投资基金的一项起码的技能。净值增长率的计算公式:(当前净值-以前净值)÷ 以前净值 × 100% = 净值增长率。

第六招:计算折价率和溢价率。我们要先弄清楚何谓折价,何谓溢价。封闭基金的价格与它的净值之间有一个差价。通常,基金的价格低于基金的净值,这就是折价;如果基金的价格高于基金的净值,这就是溢价。这折价的大小是通过折价率来体现的,同样溢价的大小也是通过溢价率来体现。折价越多,折价率就越大,表示基金价格越便宜;折价越少,折价率就越小,表示基金价格越贵。溢价则相反,溢价率越大,表示基金价格越贵;溢价率越小,表示基金价格越便宜。折价率和溢价率是衡量封闭基金的价格是否划算的尺度,是看一只封闭基金有没有投资价值的一个标准。所以,计算封闭基金的折价率和溢价率,也是投资封闭基金的一项必须的基本功。

第六招:懂得什么叫除权折价率。封闭基金在分红以后,它的价格要减去红利,变成除权价格;它的净值也要减去红利,变成除权净值。这时,封闭基金的除权价格与除权净值之间的差价,与分红前是一样的,但两者之间的折价率却大大的不同了。这大大不同的折价率就是除权折价率。因此,可以说,封闭基金在分红以后,除权价格与除权净值之间的折价率就是除权折价率。而基金A在分红以后,除权折价率比分红前的折价率扩大了很多,而且分红越多,除权折价率扩大越多。

第八招:查看基金的实时估算净值。查看封闭基金的实时估算净值,这对于短线操作封闭基金,是一项必备的工夫。在交易日中,封闭基金的净值也时时刻刻变化着,或增长,或减少。那么,及时地估算出封闭基金的净值变化,预测出封闭基金的实时净值,对于封闭基金的短线操作是十分重要的,预测的净值往往是短线买卖封闭基金的主要依据。而且,对于长线投资封闭基金来说,至少也能掌握基金净值的走势。

第九招:通过分配收益估算分红潜力。封闭基金的可分配收益都公布在季报、半年报和年报中,查看途径有:其一,查看基金公司的季报、半年报和年报。其二,到证券公司交易系统上查询。在证券公司交易系统上,找到某一基金,按F10进入该基金的资讯栏目,可以查到该基金每季度的可分配收益。因此,在封闭基金的分红方案未公布以前,可以根据它的可分配收益,估算出其分红的潜力来。因为,封闭基金的分红可以促使它的价格在短期内有一个大幅度的增长,而且分红越多,价格增长的幅度越大。所以,如果尽早知道封闭基金的分红潜力,再择优而取之,就可以抢先一步低价进入,坐享更大的基金涨价的收益。

第十招:随时查看基金重仓股。基金的重仓股是基金的资产增长的主要源泉,也是基金净值增长的主要动力。只要看到基金重仓股的走势,就可大致判断出这只基金的净值的趋向。而且,根据基金的十大重仓股,以及它们所占基金净值的比例,还可以随时估算出封闭基金的实时净值来。所以,及时查看基金的重仓股,也是投资封闭基金的不可或缺的基本功之一。

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