又一家券商上线基金投顾业务!竞争白热化,这一点成突围关键

日前,国金证券上线基金投顾业务——“国金100”,成为2022年又一家开启基金投顾业务的券商。

此外,中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券等第二批获基金投顾业务试点的券商已展业,行业竞争日趋白热化。在业内人士看来,这对组合管理人的投研水平提出了更高要求。

国金证券基金投顾业务上线

自2019年10月份证监会发布业务试点通知后,基金投顾业务正在成为券商新的角逐场。

2021年7月,国金证券公告收到证监会出具的《关于国金证券试点开展基金投资顾问业务有关事项的复函》,获批基金投资顾问业务试点资格。2022年1月,证监会、四川证监局正式同意国金证券基金投顾业务开业。经过4个多月的筹备,国金证券基金投顾业务正式上线。

“国金100”首批开放了5个组合策略,并配备“组合策略智能匹配系统”,帮助投资者根据财富目标及风险承受能力智能匹配适合的组合策略。

国金证券相关负责人在接受中国证券报记者采访时表示,基金投顾业务需要融合投资以及顾问服务等多项内容,公司以高管为首,专门建立了基金投资顾问业务投资决策委员会,同时,设立了基金投顾业务工作组,以公募基金投顾业务投资决策委员会为最高决策机构,下设投研管理、业务推广、信息技术、合规管理与风险管理、运营管理等职能,以期可以用最迅速、最全面、最专业的组织力量,回馈客户。

目前,不少券商都把基金投顾作为客户财富管理的关键服务,国金证券也不例外。国金证券相关负责人指出,公司近些年积极打造“精准匹配“为特色财富管理服务,在推出便捷的交易工具、丰富多样的理财产品、严谨适当的融资工具和高品质咨询产品的基础上,充分使用大数据等金融科技,通过不同的服务匹配给合适的客户,以期更好地服务客户不同的财富管理需求。同时,也注重运用多样化的资产配置、定投、账户诊断等工具以及各类定制服务。

业务差异性更多来自“顾”

从目前参与基金投顾业务的券商来看,除第一批7家券商展业外,在第二批20家基金投顾业务试点券商中,已有中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、财通证券、兴业证券、中泰证券、山西证券、南京证券和国金证券等券商展业,行业竞争日趋白热化。

随着越来越多的机构进入基金投顾业务,组合策略是否会面临同质化竞争?

国金证券相关负责人给出了三方面解释。首先,基金投顾作为券商财富管理转型的重要抓手,各家都十分重视,未来百花齐放、百家争鸣是这项业务的终局,虽然存在一定程度的同质化竞争,但更多机构的入场,也有利于这一投资模式的快速推广,让更多投资者关注基金投顾模式,进而可能更快改变目前“基金赚钱基民不赚钱”的窘境。

其次,在基金投顾中包含资产配置以及基金筛选环节,随着入场机构的增多,对组合管理人的投研水平提出了更高的要求,需要不断提升投资各环节,但是竞争带来的是进步,最终受益人是广大的投资者。

最后,组合策略只是基金投顾中的一方面,所谓“三分投七分顾”,这项业务的差异性更多来自“顾”这个环节,将这项业务真正从服务的角度去开展,将是最终能够获得广大投资者认同的关键。

券商业务迎来发展新契机

券商财富管理的核心优势是顾问能力,基金投顾是券商财富管理核心抓手。华东某券商投顾业务人士对中国证券报记者表示,在居民理财多元化的背景下,基金投顾业务能通过更专业的视角,扩大投资者的理财能力圈,运用不同的投资理财策略,应对不同的市场变化以及客户需求。从行业发展的角度来理解,基金投顾业务可以说是买方财富管理的重要转型机遇。

国海证券分析师杨仁文指出,我国的基金投顾业务正在经历从卖方销售到买方投顾的转型,因此基金投顾业务需要从客户端入手,以更加完善的功能和更有特色的策略抢占市场。具体的发展方向可以有三类:细分风险、确定收益目标和明确资金用途。

国盛证券非银分析师赵耀表示,券商投顾队伍规模优势显著,试点机构数及业务体量也在快速扩展,费率虽不具显著优势且大部分以自有APP为主渠道服务自有客户,但也有券商积极加强与第三方平台和中小银行合作,争取弯道超车。在长期居民资产配置转移的大方向上,券商业务迎来新的发展契机,推动盈利结构的优化和改善。

编辑:郑雅烁 来源:中国证券报·中证网 作者:林倩

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