2021年公募基金行业迎来快速增长 但2021股市结构性突出

2021年公募基金行业迎来快速增长,规模、数量、种类均在不断刷“新”。但二千零二十一股市结构性突出,大部分投资者感叹——今年赚钱不容易!

泰达宏利张晓龙表示,基金赚钱基民不赚钱核心在于基民没有做好资产配置和基金优选。基民只看到了过去1周、1个月、1季度甚至1年、3年收益率最高的基金,而忽视了这些基金的风险收益特征、延续性等,叠加没有资产配置的概念,选择的基金组合与自身风险承受能力高度偏差,导致了“一申购就跌,一赎回就涨”的问题。

规模、产品持续创“新”

近年来,公募基金乘风破浪,蓬勃发展。财经网金融梳理公开数据注意到,今年公募基金规模自年初突破20万亿,历时11个月先后突破5.个整数关口。

12月23日,基金业协会发布最新数据显示,截至二千零二十一年11月底,我国境内共有基金管理公司137家,管理的公募基金资产净值合计25.32万亿元,再创历史新高。

引人注意的是,截至11月末,市场共有9152只公募基金,资产净值合计25.32万亿元。而10月末,市场共有8969只公募基金,资产净值合计24.41万亿。显然11月基金数量、规模环比增长明显。

尤其值得一提的是,年内公募基金数量也突破8000、9000两个整数关。二千零二十一年新成立基金超1800只,创历史新高。

事实上,二千零二十一年公募基金规模持续增长的同时,产品持续创新也获持有人普遍认同。

分类型来看,权益产品方面包括,碳中和主题、北交所主题基金、双创50、摩根士丹利资本国际A50、指数增强ETF等,均。此外,ETF越来越细分。FOF产品相续发行两类新品FOF-LOF和ETF-FOF另外,今年首次发行公募房地产投资信托基金公募妈妈产品。

在年内新发基金数量不断攀升的同时,年内也有31只新基募集失败,为近三年新高。此外,更有8.家公募屡次遭遇发行“折戟”。分别是,中融基金中金基金融通基金、平安基金、九泰基金、华泰保兴基金、德邦基金以及创金合信基金

实际上,今年头部基金公司大力布局新基金发行“盛宴”之际,不少中小基金公司表现“暗淡无光”。

据梳理,年内仍有十家基金公司尚未成立新基金。其中,中科沃土基金、华宸未来基金、国融基金、凯石基金、先锋基金、已经2.年未发新产品。值得一提的是,江信基金超过4.年没有新基金成立,而益民基金也有近4.年没有新基金成立。

而整体来看,虽然今年公募基金规模、产品持续创“新”,但业绩确不及往年。

小而美受热捧 明星基金经理业绩分化

2019年、2020、2021年连续三年公募基金大发展,让“炒股不如买基金”更加深入人心。

实际上,“基金很赚钱,基民不赚钱”是行业长久以来的怪圈,尤其过去两年基金公司展示了强大的投资能力,但还是有相当一部分投资者感叹没赚到钱。

二千零二十一年股市结构性突出,主动权益基金整体业绩虽不及2020年,但是依然普遍为正收益,并且超越市场。

距离二千零二十一年收官还剩下最后一个交易周。风数据显示,截至12月24日,有11只基金年内收益率超过80%,仅2.只基金年内收益翻倍。年内基金回报率业绩相差悬殊超170%,业绩最高的前海开源公共事业已达125.03%,而业绩最差的农银汇理消费主题H跌-45.60%。

张晓龙指出,今年翻倍基数量的降低是因为市场整体赚钱效应降低导致,去年主流股票指数涨幅均在20%左右或更高,今年大部分涨幅不足10%,甚至部分宽基指数还是负收益。

博时基金陈奥则指出,新生代的基金经理短期业绩出色,绝大多数都是因为他们都是行业风口的基金。而综合能力比较强的基金经理,实际上他们很少去做单一行业限定方向的投资的基金。

实际上,今年多位明星基金经理业绩欠佳,126只百亿基金更是业绩遭遇“冰火两重天”。

具体来看,业绩居前的百亿基金,重仓板块多集中在新能源赛道。而重仓消费和医药的基金,今年业绩普遍比较“惨淡”。风数据统计显示,年内有13只百亿主动权益基金收益亏损超10%,涉及多位明星经理,包括鹏华基金王宗合、南方基金史博、泓德基金邬传雁等等。

针对基金的投资业绩和预期不符的问题。嘉实财富则表示,可能有一部分是因为投资者的投资行为导致的,基金的收益是波动的,有时候会出现长达半年甚至一年基金收益为负的情况。此时有的投资者因为投资经验、金融知识不足等,可能经受不住短期收益的波动,从而选择赎回基金,最终投资效果不佳。还有部分原因是投资者购买的偏股型基金的资金属性和其收益的兑现周期是不匹配的。通常来说,偏股型基金的持有周期至少在一年以上,最好是在三年以上。而投资者投资基金的资金可能是一笔未来短期可能另有他用的资金。这种情况下会出现资金投资期限不匹配的问题。

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