指数基金买哪个好?如何买指数基金?

指数基金买哪个好?如何买指数基金指数基金是股票基金的一个分支,顾名思义,指数基金是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。今天,我们来就讨论一下指数基金买哪个好?

指数基金买哪个好?指数基金的分类

1、按复制方式可以分为完全复制型指数基金和增强型指数基金。

完全复制型指数基金:尽力按照基准指数的成分和权重进行配置,以最大限度地减小跟踪误差。

增强型指数基金:将大部分资产按照基准指数权重配置,小部分资产进行积极的投资。这样在紧密跟踪基准指数的同时,可以获得高于基准指数的收益。

2、按交易机制可以分为封闭式指数基金、开放式指数基金、指数型ETF和指数型LOF。

封闭式指数基金:可以在二级市场交易,但是不能申购和赎回。

开放式指数基金:它不能在二级市场交易,但可以向基金公司申购和赎回。

指数型ETF:可以在二级市场交易,也可以申购、赎回,但申购、赎回必须采用组合证券的形式。

指数基金买哪个好?下面给出了5点建议。

1.看基金费用

投资的目的是为了获取收益,而在其中,尽量降低投资成本也是不容忽视的一点。因而,基民在选择指数型基金时,基金费用的高低也是其衡量因素之一。

相对于主动管理的基金,指数基金每年可以节省1%左右的管理成本。如果每年可以节省1%的投资费用,就代表额外赚取了1%的投资收益,在长期投资复利的威力下,投资结果会有极大的不同。

目前我国的指数基金费率也存在一定差异。其原因多种多样,总总体上看,ETF和指数LOF的费率水平较低。投资者在选择指数基金前,应该事先阅读基金合同及招募说明书以了解产品特性和费率水平。

需要特别说明的是,较低的费用固然重要,但前提应是建立在指数型基金良好收益的基础之上。

2.看跟踪指数的误差

对于被动跟踪指数的指数型基金来说,用什么样的指标来衡量它比较合适呢?

跟踪误差是评估一只指数基金的一个重要衡量指标。因为指数型基金是被动地复制指数,因此跟踪误差越小,表明基金复制指数的能力越强,基金管理的管理水平越高;反之,则越低。

跟踪误差是基金净值收益率与基准指数收益率之间差值的标准差。这个差额越小,就越代表指数基金与标的指数有更好的拟合度。对于普通指数基金而言,行业内比较认可的正常跟踪误差值一般一般在2%~3%之间。

投资者可以通过查阅基金历史数据,了解基金以前的拟合表现。影响指数基金跟踪误差的因素主要包括基金仓位的影响、标的指数成分股的变化、增强型指数化组合、计算尾差及基金资产的费用支出等。总的来说,提高跟踪标的指数的精度,降低跟踪误差是指数投资最为核心的技术,也是指数基金这一投资工具能够用于投资者大类资产配置的前提。

3.看基金公司实力

选择基金,其中很重要的一点便是考察基金公司的实力,选择指数型基金也不例外。

指数型基金属于被动式投资,这一特点决定了基金公司无须像对基金公司进行选择。

由此不难看出,即便市场上有多只跟踪同一标的的指数型基金,可是在一定周期内,其净值增长率也存在差异。而这便与基金公司的实力有关。

4.关注标的指数

指数型基金的选择,除了要考虑上面3个因素外,还需关注指数型基金的标的指数。

目前市场上指数型基金所跟踪的标的指数种类繁多,下面我们选择了5类常见的标的指数进行简单地介绍。

(1)沪深300指数

沪深300指数,简称沪深300,是沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数,它从上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本,以2004年12月31日为基期,基点为1000点。

由于沪深300指数覆盖了沪深两个证券市场,因此具有很好的总体市场代表性和可投资性而对投资者来说,选择投资沪深300指数基金,相当于将投资目标定位于分享沪深两市的平均收益上。

(2)上证50指数

上证50指数是由上海证券交易所编制的,挑选上海证券市场中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股。上证50指数简称为上证50,基日为2003年12月31日,基点为1000点。

投资者在选择投资上证50指数基金时,就等于认可了上证50指数成分股中的优质大盘企业的投资价值。

(3)上证180指数

上证180指数是上海证券交易所对原上证30指数进行调整并更名后的产物。上证180指数不但包括上证50指数中的大盘股、蓝筹股,而且还包括沪市很多中小规模的股票。如果投资者更看好沪市的整体收益状况,希望寻求沪市的平均收益水平,那么选择上证180指数是较为适合的。据统计,华安上证180ETF自2006年4月成立以来收益率高达455%。

(4)深证100指数

深证100指数是由深圳证券交易所委托深圳证券信息公司编制的,它包含了深市A股流通市值最大、成交最活跃的100只成分股的指数,其成分股代表了深圳A股市场的核心优质资产,成长较强。投资者投资以深证100指数为标的的指数基金,大多是因为看好这些上市公司的高成长性与盈利能力。

(5)中小板指数

中小板指数是综合反映A股市场中小企业上市公司的整体状况的指数。由于中小板指数样本股企业企业的规模不大、成长性强,因此,它也获得了不少投资者的青睐。如果投资者对中小企业的成长性普遍看好,那么投资中小板指数是较为合适的选择。

5.选分红回报能力强的基金

指数不可能总上涨,牛短熊长是证券市场发展的规律。通过在证券市场高位兑现盈利进行分红,指数基金就能有效减少熊市阶段所遭受的损失。因而,对于那种落袋为安的投资者而言,一只分红记录良好的指数基金是不错的投资选择。

指数基金买哪个好?指数基金怎么买

第一:选择指数型基金要考虑投资的对象,也就是标的指数。原则上,投资者应选择长期表现较为稳定、而且投资收益较高的股票市场指数。但是事实上,不同主要股票市场指数的风险和收益增长是正相关的,也就是投资者选择较低风险的股票指数,会带来较低投资收益;而选择较高投资回报的股票指数,则面临着更大的波动风险。例如,投资者选择上证超级大盘指数或者中小板指数,肯定会面临着不同的风险收益状况。

第二:投资者根据指数型基金的投资策略进行选择。根据基金的投资策略,从大的方面,指数型可以分为增强型指数基金和完全被动型指数基金。两种类型指数基金各有其在基金资产组合管理上的优势和劣势。增强型指数基金的投资理念,立足于我国股市处于不完全有效市场的判断之下,力争借鉴被动型基金管理的特点,同时利用基金管理人的投资研究优势,通过在一定范围内的主动管理,获得超越指数的收益;而对于完全被动型指数基金,因为业绩比较基准明确,基金持有人更容易实现对基金管理人的监督;而且,该种类型基金的管理费用相对低廉。同时,纪律化的投资约束,也避免了基金管理人出于过分自信等心理原因,而导致的过度交易等现象。因此,对于两者的选择和判断,理论上很难一概而论。

第三:指数型基金的投资,适合投资者以“定期定投”的方式进行长期投资。“定期定投”的方式,可以有效减少投资者在选择投资时机上的麻烦,从而避免投资者不慎一次性在股指处于高位时进行较大金额的投入。例如在2007年10月份,投资者如果重仓指数型基金,在较长时期内会处于被套的尴尬局面。因此,稳健的投资者应该选择“定期定投”的方式。

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