基金定投收益率介绍
基金定投是协议约定每月固定日期进行申购,因为每期扣钱的时候,基金净值是不同的,因此每月申购的基金份额不同,在各个时点的投资成本就会被摊薄,从而降低风险。基金定投收益率一般来讲是指年收益率,也就是投资取得的收益和付出成本的比值。比值越高,证明收益率越高,投资收益越好。基金定投的收益不是每个月结算一次,也不是将上个月的收益投到下个月,而是将每月定投的收益累计相加得出的。举例说明基金定投收益率的计算:
假设我每月选择基金定投投资100元,一年投资6次,该基金第一个月单价为1元,可以购买的份额是100份,第二个月单价为0.95元,可以购买105.3份,第三个月单价为0.9元,可以购买111.1份,第四个月单价为0.92元,可购108.7份,第五个月单价为1.05元,可购95.2份,第六个月单价为1.1元,可购90.9份。
以上总计一年内投资600元,平均单价为0.982元(600/611.2),该基金年收益率为(1.1*611.2-600)/600=12.05%(为简化说明问题,未考虑赎回费用,实际业务计算时应考虑赎回费用,在计算时扣除)。相信了解基金定投收益率的计算方法后,你更能理解基金定投的含义和特点,合理选择定投基金。
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