人民币国际化超10年 为何国际支付市场占比连3%都突破不了?

此前环球银行间金融电信协会(SWIFT)发布的数据显示,今年2月份人民币在国际支付的占比为2.2%,相比1月份下降了0.22%,支付的金额较1月份减少了13%,排名仍然第五,前四分别是美元(38.43%)、欧元(37.13%)、英镑(6.57%)、日元(3.18%),目前人民币在跨境支付中的份额已经达到2016年1月以来的高点。

人民币国际化超10年 为何国际支付市场占比连3%都突破不了?

数据来源:通联数据

虽然现在的人民币是世界第五大国际货币,但实际的占比却非常低。在人民币国际化的十几年(2007年—首支人民币债券登陆香港为起点)来,我国在经济、贸易和金融方面都取得了相当大的成就,然而在人民币的国际化进程方面却进展比较缓慢。

具体来讲,我国的GDP占全球的GDP已经达到了17%以上,货物贸易也占了全球近13%。可人民币在国际支付市场的占比从来都没超过3%,在2%附近徘徊了多年时间,举步维艰,是何原因呢?

1、美元根深蒂固

以美元为主的国际货币体系在全球已经根深叶茂,短时间内很难改变,所以美元在很长一段时间仍然是全球最大支付货币。当然美国也依然是全球最有影响力的国家,当然不会把美元的市场份额轻易让出来,曾几何时美国利用美元强势支付地位,对欧盟指手画脚,尤其是与伊朗交易的原油,更是让欧盟饱受屈辱,同时美国利用长臂管辖,威胁欧盟企业不得与伊朗进行任何商务合作,迫于美元的筹资和支付限制,欧盟企业不得不承当胯下之辱。再加上特朗普任期内对欧盟一些列的加征关税,欧盟奋发图强,全力提升SWIFT国际支付份额,在去年10月,全球37.82%的现金转账是通过欧元进行的,相反,美元全球支付占比从2015年的45.3%顶峰值跌到了37.64%,欧元反超属于历史上首次,对于美元来说也算是一次威慑性警告,自然而然人民币长期想要扩大份额也会难上加难。

人民币国际化超10年 为何国际支付市场占比连3%都突破不了?

数据来源:Wind、通联数据

2、SWIFT系统被西方把持

SWIFT(环球银行金融电讯协会)是一个国际银行同业间非利性合作组织,主要为银行金融机构提供信息传输服务,银行接到信息后,按照指令转送到所属的清算系统或支付系统内,完成资金的转账处理,可以把它当做国际贸易结算的一个通道,全球200多个国家,9000多个会员都有参与,是世界贸易的主要结算系统。其董事会由25位独立董事组成,任期三年,美国、比利时、法国、德国、英国、瑞士各拥有两个董事席位,其他会员国最多仅有一个董事席位,大部分国家甚至没有董事席位,董事长是美国,CEO是欧盟,可以说美国一手把持着SWIFT。

人民币国际化超10年 为何国际支付市场占比连3%都突破不了?

3、人民币国际化不能操之过急

虽然人民币国际化好处很多,尤其是提升中国金融的国际地位好处不言而喻,例如黄金定价权。但存在的风险也不容小觑,在没有准备好之前轻易向前推进,福祸难说。

主要原因归根于人民币目前还不能自由兑换,这对人民币国际化形成比较大的限制。就算我国的贸易伙伴想要使用人民币来支付,也不一定能拿到。若一旦启动人民币自由兑换,就意味着我国金融市场的大门完全向世界打开,其中蕴藏的风险未必是短期之内能应付得了的。

在疫情后时代经济中,美国大量印钞美元,席卷全球,无论是发达或新兴市场经济都带来巨大冲击,人民币自由兑换意味着美元将在国内肆意横行,这当然是不被允许的,另外中国资本也将大量涌出。

既然现在仍然还不允许人民币自由兑换,也就意味着即鹿无虞。

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