青银理财:获权威认可摘得两项金牛奖 社会责任与理财产品
11月23日,由中国证券报主办的“2022中国银行保险业财富管理论坛暨第三届中国银行业理财金牛奖颁奖典礼”在北京举行。青银理财有限责任公司获得被誉为中国资管行业“奥斯卡”奖的两项金牛奖:公司荣获“社会责任金牛奖”,旗下管理的璀璨人生奋斗系列开放式净值型人民币个人理财计划(单周开放C款)荣获“银行理财产品金牛奖”。
社会责任金牛奖
银行业理财金牛奖是中国银行理财市场最具公信力和影响力的权威奖项之一,评奖每年度进行,表彰在上一年度业绩优秀、风控卓越的商业银行和银行理财公司。2021年青银理财获得“银行理财公司金牛潜力奖”,2022年获得“社会责任金牛奖”,一步一步,稳扎稳打。青银理财获得社会责任金牛奖意义重大:投资除了经济意义之外,具有社会意义,青银理财不辍前行,回馈客户和社会。青银理财璀璨人生奋斗系列“单周C”产品获得理财产品金牛奖:在当前市场环境下更显珍贵,青银理财表示,这个产品的运作不是为了净值“大涨”,而是为了“稳”,稳中有进,才是这类产品最好的选择。
客户数量增长近10倍
就在本月初,成立刚满2周年的青银理财实现了一个新的突破——11月4日,青银理财管理产品规模超过2000亿元,2年增长了约1000亿元。值得注意的是,其服务客户数量,从“资管新规”发布时约20万名,增长到目前约190万名,增速近乎10倍;来自其母行以外销售渠道的资金,已经超过全部理财资金的30%,运用行外资金能力居行业前列。
理财子公司成立之前就已奠定了省内、市内市场占有率领先的地位,零售理财占比长期居97%以上,青银理财客群结构优化度高、分散且粘性强的特点,不失为其快速发展的重要因素。而风险管控到位,投资创新品种持续发力,善于抓取波段机会、交易纪律严明,对冲手段完善,擅长大类资产配置、跨境投资与固收投资,产品创新能力强等富有“青银”特色的优势,是其得以规模、客群双发力的核心硬实力。
产品净值“0破净”
除了规模增速快以外,为客户赚钱的能力更是青银理财脱颖而出、荣膺奖项的主要原因:产品净值“0破净”,而且上半年4.04%的年化收益率稳居行业TOP5。
从今年3月份开始,受地缘政治、经济形势变动、疫情反复等多重因素影响,国内外股债市场双双调整,理财领域一度掀起“破净潮”。凭借对管理产品运作策略的精准把控,今年上半年,在26家理财子公司中,青银理财实现了理财产品“0破净”,而且其管理产品(585只)在所有“0破净”理财公司中数量最多。整体来看,青银理财旗下产品上半年平均年化收益约为4.04%,排名行业前五。
另据Wind统计,截至11月15日,有数据的25家理财子公司、1.5万只理财产品中,有2家理财子公司今年以来产品整体算术平均收益为负、4家理财子公司负收益产品只数占比超20%,24家理财子产品出现“破净”。
在此背景下,青银理财继续保持优势,并成为唯一“0破净”的理财子公司,其产品今年以来算数平均收益排名第四位,今年以来负收益产品只数仅2只、负收益只数占比排名行业第三低。
此外,在众多机构权益类产品收益回撤、规模萎缩的2022年,青银理财相继推出了混合类(偏股)和权益类理财产品。据招商证券分析显示,2022年权益类理财产品收益低迷,平均年初至今的收益率为负。青银理财管理的璀璨人生成就系列人民币个人理财计划2022年204期(权益类)表现较好,以今年以来年化收益率0.93%(截至10月15日)名列前茅,远高于平均水平。
投资驱动型理财公司
作为长江以北第一家、全国第六家城商行理财子,青银理财成立于2020年9月,注册资本10亿元,是青岛银行的全资子公司。
从“资管新规”发布时的500余亿元,到如今的2000多亿元,产品规模爆发式增长的同时,青银理财管理产品只数与服务客户总数同样引人注目:存续理财产品600余只,服务客户总数从不足20万增长到约190万……更为重要的,在过去的一年当中,在国内外复杂因素带来股债市场大幅波动的背景下,青银理财依然保证了客户的可观收益,期间其管理资产规模、管理产品规模的同比增速双双“惊艳”同行。
市场的信赖主要得益于青银理财专业的投资团队与完备的风控体系,投资每一笔资产都经过严格的筛选,管理资产质量优良。市场的波动也一次次验证了青银理财突出的控制回撤能力,历史到期封闭式产品全部达到业绩比较基准。
作为“投资驱动型”资产管理机构,在“以投资带动产品设计,从而带动客群”的经营战略指引下,青银理财凭借专业高效团队,打造出强大的投研能力、敏锐的市场判断力与卓越的大类资产配置能力,为客户带来确定性投资体验。青银理财配置资产品类全面精细,投资资产品种覆盖债券、股票、基金、海外美元投资、量化、打新、定增、大宗转让、非标、股票质押等,实现了多元资产的分散配置,有效避免了某特定类别资产回报大幅波动对产品净值带来的影响。
青银理财表示,站在2000亿规模的新起点上,将继续用专业、严谨、负责的态度打造更多优质理财产品,拓展更多元便捷的渠道,触及越来越多的客户,努力为客户财富创造更高价值。
来源:中国证券报
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