近日，人民银行上海总部向各金融机构和非银行支付机构通报2021年度上海地区金融违法行为处罚情况，并提出监管警示。

2021年，人民银行上海总部持续加大对违反金融法律法规行为的打击力度，依法严肃惩处负有责任的机构和人员，切实维护公平公正的金融市场秩序。

累计作出21项行政处罚决定（空头支票除外），涉及3家银行业金融机构、1家非银行业金融机构、4家非银行支付机构、1家其他类型企业和10名直接责任人，罚没款金额总计人民币3559.68万元，罚没款金额较2020年增长238%。其中，对机构的罚没款总金额为3494.86万元，对机构直接责任人罚款总金额为64.82万元。

人民银行上海总部表示，金融违法行为发生的主要原因在于：

一是管理层责任意识不强，不正确履行职责导致制度流程不完善，岗位分工不清晰，日常监督流于形式等；

二是内控体系不完善，部分业务游离于内控体系之外，内控制度覆盖范围存在空白、重叠甚或内容违法等问题。内部审批机制设计不合理，审批流程冗长；

三是系统建设不健全，信息系统无法满足监管要求，业务系统与反洗钱系统未有效衔接等；

四是合规培训流于形式，业务人员对相关法律政策内容不熟悉，缺乏敬畏心，导致违法行为发生。

人民银行上海总部对各金融机构、支付机构提出了监管要求：

一是强化管理层责任意识，切实勤勉履职。高级管理人员应当树立高度的责任意识，严格把握经营管理行为的法律边界，监督管理工作人员的经营行为，对职责范围的管理行为负法律责任。

二是依法梳理内控制度，完善权责体系。全面梳理内控制度关于权利和责任的规定，消除权责空白和重叠情况，督促高级管理人员合规履职。

三是加强自评估与自查，消除风险隐患。注重对新业务和高风险业务的风险评估，及时发现可能存在的违规行为，深挖体制性和机制性原因，严肃整改已经产生的违规行为。

来源：中国证券报·中证网 作者：徐杨

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