什么是人民币外汇掉期

什么是人民币外汇掉期

人民币外汇掉期,是指境内机构与银行有一前一后不同日期、两次方向相反的本外币交易。人民币外汇掉期能够帮助企业解决中短期外汇资金来源问题,调剂本外币资金余缺,从而提升其资金筹措与管理的灵活性,降低资金综合成本,并能够帮助企业规避远期汇率风险,提前锁定成本收益。

在前一次交易中,境内机构用外汇按照约定汇率从银行换入人民币,在后一次交易中,该机构再用人民币按照约定汇率从银行换回外汇;上述交易也可以相反办理。

例如,某出口企业收到国外进口商支付的出口货款500 万美元,该企业需将货款结汇成人民币用于国内支出,但同时该企业需进口原材料并将于3 个月后支付500万美元的货款。此时,该企业就可以与银行办理一笔即期对3个月远期的人民币与外币掉期业务:即期卖出500 万美元,取得相应的人民币,3 个月远期以人民币买入500 万美元。

通过上述交易,该企业可以轧平其中的资金缺口,达到规避风险的目的。

办理指引:

1、人民币外汇掉期业务实行实需原则。近端和远端企业需提供能够证明其真实需求背景的书面材料,外汇资金的来源和使用须符合国家外汇管理规定;

2、企业需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度,缴纳比例需咨询办理银行。

人民币外汇掉期的交易模式:

(1)在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以相同的汇率、相同金额进行一次本金的反向交换;

(2)中国人民银行和国家外汇管理局规定的其他形式。利息交换指双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额,可以固定利率计算利息,也可以浮动利率计算利息。

免责声明:文章中操作建议仅代表第三方观点与本平台无关,投资有风险,入市需谨慎。据此交易,风险自担。

继续阅读
银行
一键安装金投网APP 阅读更流畅

猜你喜欢

中国银行助推“北向通”和“南向通”平稳高效运行
中国银行助推“北向通”和“南向通”平稳高效运行
APP精选 中国银行资讯 10分钟前
多家银行理财公司密集布局主题类理财产品
APP精选 理财产品 昨天
兴业银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动的公告
APP精选 兴业银行资讯 昨天
深圳瑞和建筑装饰股份有限公司关于与交通银行深圳分行签订授信协议的公告
APP精选 交通银行资讯 昨天
宁波银行股份有限公司2021年年度权益分派实施公告
APP精选 宁波银行资讯 昨天
重庆银行股份有限公司关于诉讼事项的进展公告
APP精选 重庆银行资讯 昨天
银行大全
银行百科
外汇行情 外汇汇率 人民币汇率查询 工商银行网点 信用卡怎么办理