银行资金业务有哪些?

资金业务是除贷款之外最重要的资金运用渠道,也是银行重要的资金来源渠道。那么,银行的资金业务有哪些?

资金业务按照业务种类的不同可以分为:①长短期资金业务 ②债券业务 ③外汇业务 ④衍生品业务⑤货币业务⑥票据业务。

短期资金业务

短期资金业务:央行票据、短期国债、短期融资券、 回购/逆回购、同业资金拆借、投资担保、货币市场基金。

债券业务

债券业务:国债、公司债、企业债、金融债。

债券是发行机构为筹集资金而向投资者发行的承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权凭证。

国债是中央政府(通常是财政部)为筹集资金而发行的一种债券,政府向投资人承诺还本付息。

目前,我国的公司债所包含的范围是特定的,并非广义上的公司债,即不包括企业债和金融债。我国的公司债是指有限公司和股份公司发行的债券。

企业债特指我国境内具有法人资格的非上市公司企业发行的债券。

金融债是指我国的政策性银行、商业银行、企业集团、财务公司及其他金融机构发行的债券。

外汇业务

外汇业务:现汇交易、期汇交易外汇买卖交易。

外汇交易既包括各种外国货币之间的交易,也包括本国货币与外国货币的兑换买卖。外汇交易既可满足企业贸易往来的结汇、售汇需求,也可供市场参与者进行投资或投机的交易活动。

即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易,是指在第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。

远期外汇交易又称为期汇交易,是指交易双方在成交后并不立即办理交割,而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件,到期才进行实际交割的外汇交易。

外汇标价方法:直接标价法、间接标价法。

外汇买卖交易:国内银行与国外银行CNY/BAC在做相互之间交换买卖交易,期间包含名义本金、手续费、利息、单利、复利、交割清算、扎差等交易。

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